Bitfinex

Onze beoordeling

Bitfinex bestaat sinds 2012 en opereert via iFinex Inc. op de Britse Maagdeneilanden; het bedrijf deelt leiding en eigenaarschap met stablecoin-uitgever Tether (USDT) onder CEO Paolo Ardoino. Per april 2026 heeft Bitfinex geen MiCA-vergunning en is het niet DNB Wwft-geregistreerd, en het platform richt zich op professionele handelaren met margin, derivaten en peer-to-peer financiering.

Bedrijfsgeschiedenis

Bitfinex werd in december 2012 in Hongkong opgericht door de Fransman Raphael Nicolle, die het platform bouwde op de code van het eerder gehackte Bitcoinica. Eind 2012 trad de Italiaan Giancarlo Devasini toe als partner; hij regelde bankrelaties en verhuisde de juridische entiteit iFinex naar de Britse Maagdeneilanden. In 2014 groeide Bitfinex uit tot een van de grootste bitcoinbeurzen ter wereld.

In augustus 2016 werd Bitfinex getroffen door een van de grootste hacks in de cryptogeschiedenis: 119.756 bitcoin werd buitgemaakt uit multisig-wallets die mede werden beheerd door custodian BitGo. In plaats van failliet te gaan, sloeg Bitfinex een verlies van 36% uit over alle klantsaldi en gaf gedupeerden zogeheten BFX-tokens, die later volledig werden afgelost in dollars of in de eigen LEO-token.

Bitfinex deelt leiding en eigenaar met stablecoin-uitgever Tether (USDT); beide bedrijven vallen onder moederbedrijf iFinex en worden sinds december 2023 aangestuurd door CEO Paolo Ardoino. In februari 2021 schikten Bitfinex en Tether voor 18,5 miljoen dollar met de New York Attorney General. Het bedrijf heeft anno april 2026 geen MiCA-vergunning en is niet geregistreerd bij De Nederlandsche Bank.

Oprichters

• Raphael Nicolle — Medeoprichter (niet meer actief)
• Giancarlo Devasini — Medeoprichter & CFO (grootaandeelhouder iFinex)

Huidige CEO: Paolo Ardoino (sinds 2023)

Moederbedrijf: iFinex Inc. (Britse Maagdeneilanden)

Gebruikersbasis: Historisch gericht op professionele en high-volume traders; exact aantal gebruikers niet openbaar

Aantal medewerkers: 150-300 wereldwijd

Funding & investeerders

Waardering: Niet beursgenoteerd; geen recente onafhankelijke waardering bekend

Notable investors: iFinex / Tether Holdings (zusterbedrijf)

Geografische dekking

Bitfinex is actief in 1 markt:

Wereldwijd buiten VS, Canadese provincies, Nederland en Duitsland

Regulering

Verifieer regelgevende status zelfstandig via het ESMA register of AFM register.

Kosten & fees

Officiële fee pagina van Bitfinex →

Coins & assets

• Aantal coins: 180+
• EUR handelsparen: 50
• Bitcoin: Ja
• Ethereum: Ja
• Staking: Ja — ondersteund voor ETH, SOL, ADA, DOT, ATOM, XTZ, TRX

Nederlandse features

• iDEAL stortingen: ✗ Niet ondersteund
• SEPA stortingen: ✓ Ondersteund
• Bancontact: ✗ Niet ondersteund
• Nederlandstalige interface: ✗
• Nederlandstalige support: ✗
• Box 3 belastingrapport export: ✓

Veiligheid

• Twee-factor authenticatie (2FA): ✓ Verplicht
• Cold storage: ~99% van gebruikerstegoeden
• Proof of reserves: ✗ Niet gepubliceerd
• Insurance fund: ✗ Niet aanwezig

Beveiligingsincidenten

• 2015: Hack waarbij circa 1.500 BTC werden buitgemaakt uit hot wallets; Bitfinex compenseerde gebruikers volledig. (opgelost)
• 2016: Grote hack in augustus 2016 waarbij 119.756 BTC werden gestolen uit multisig-wallets van BitGo. Bitfinex sloeg een verlies van 36% uit over alle klantsaldi en gaf gedupeerden BFX-tokens die later volledig werden afgelost. In februari 2022 werden de gestolen bitcoins door het Amerikaanse ministerie van Justitie in beslag genomen; in 2024 werd Ilya Lichtenstein veroordeeld tot 5 jaar cel. (opgelost)
• 2018: Verlies van toegang tot 850 miljoen dollar aan klant- en bedrijfsgeld bij betalingsverwerker Crypto Capital; het bedrijf leende geld van zusterbedrijf Tether om het gat te dichten, wat leidde tot de NYAG-zaak. (opgelost)

Lending

Margin funding is het vlaggenschip van Bitfinex en werkt volledig peer-to-peer: gebruikers plaatsen via een eigen orderboek leenaanbiedingen voor margin-handelaren. Lenen kan in fiat zoals USD, EUR, GBP en JPY en in crypto zoals BTC, ETH en USDT, waarbij de USD- en USDT-pools verreweg het meest liquide zijn.

Activa waarop rente kan worden verdiend: USD, EUR, GBP, JPY, USDT, BTC, ETH.

Tarieven en voorwaarden van lending-producten wisselen voortdurend; raadpleeg de officiële Bitfinex-pagina voor de meest actuele rentes.

Voor- en nadelen

Belangrijke gebeurtenissen

• 2012 — Oprichting in Hongkong; iFinex opgezet op de Britse Maagdeneilanden.
• 2016 — Hack van 119.756 BTC; introductie BFX-tokens om klanten te compenseren.
• 2017 — BFX-tokens volledig afgelost.
• 2021 — Schikking van 18,5 miljoen dollar met de New York Attorney General.
• 2022 — Het Amerikaanse Department of Justice neemt 94.000 gestolen BTC in beslag.
• 2025 — Vanaf 17 december 0% handelsfees voor spot en derivaten.

Controversies

• 2016: Hack van 119.756 BTC uit multisig-wallets, destijds circa 72 miljoen dollar, in 2022 circa 3,6 miljard dollar waard. — Gebruikers werden gecompenseerd via BFX-tokens, volledig afgelost in 2017; DOJ nam de gestolen bitcoins in 2022 in beslag.
• 2021: Schikking van 18,5 miljoen dollar met de New York Attorney General over Tether-reserves. — Bitfinex en Tether betaalden de boete en mogen geen diensten verlenen aan inwoners van de staat New York.
• 2023: Aanhoudende vragen over de dekking van Tether (USDT) en de vermenging van rollen. — Tether publiceert kwartaalattestaties; kritiek vanuit toezichthouders houdt aan.

Reviews van Ynvest-lezers

Er zijn nog geen reviews voor deze exchange. Wees de eerste die een ervaring deelt — gebruik het formulier hieronder.