Arisaig Wealth Management

Arisaig Wealth Management is een beleggingsadviseur in Amsterdam die expats en internationale professionals adviseert over beleggingen, financiële planning en pensioen wanneer hun geldzaken over meerdere landen verspreid zijn. Het kantoor aan de Herengracht opereerde eerder onder de naam Black Swan Capital.

Het kantoor helpt onder meer Amerikaanse cliënten aan beleggingen die binnen de Amerikaanse regels passen en Britse cliënten bij grensoverschrijdende planning. Arisaig houdt een vergunning van de AFM als beleggingsonderneming, met een Europees paspoort voor andere lidstaten.

Arisaig biedt vier diensten: financiële planning rond grote levensgebeurtenissen, beleggingsadvies voor mensen met financiële belangen in meerdere landen, pensioen- en oudedagsplanning met grensoverschrijdende pensioenen, en valutadiensten om geld tegen lagere kosten internationaal over te maken. Cliënten krijgen toegang tot een online portaal met hun gegevens.

Een traject begint met een inventarisatie van bezittingen, schulden en verplichtingen in alle betrokken landen. Daarop bouwt het kantoor een strategie die rekening houdt met waar de cliënt nu woont, waar hij vandaan komt en waar hij naartoe wil. Het plan wordt daarna periodiek bijgesteld als de persoonlijke situatie verandert, bijvoorbeeld bij een nieuwe verhuizing.

Arisaig noemt zijn aanpak objectives-based: het advies vertrekt vanuit de levensdoelen van de cliënt en niet vanuit een product. Het kantoor stelt dat cliënten geen langlopende contracten of uitstapkosten opgelegd krijgen en de dienstverlening op elk moment kunnen aanpassen of stoppen. Duurzaamheidsvoorkeuren worden bij de intake vastgelegd op een schaal van één tot vijf, van het uitsluiten van ESG-beleggingen tot een portefeuille met uitsluitend ESG-beleggingen. Het kantoor adviseert niet over valutahandel, cryptomunten of andere ongereguleerde beleggingen.

Arisaig werkt op basis van fee-for-service en neemt naar eigen zeggen geen commissies aan. Voor het opstellen van een plan rekent het kantoor een eenmalige vergoeding, die de analyse, voorbereiding en uitvoering dekt. Daarna volgt een doorlopende vergoeding voor het bijhouden van de strategie. Door geen commissies aan te nemen heeft het kantoor volgens eigen zeggen toegang tot beleggingen met lagere kosten.

Arisaig Wealth Management B.V. (KvK 72368039) is in particuliere handen. Grootaandeelhouder is Buchanan Capital Limited; ook het management heeft een belang. Het kantoor stelt geen banden te hebben met een fondshuis of andere financiële instelling en de opties in de hele markt te kunnen vergelijken.

Arisaig Wealth Management B.V. staat in het AFM-register van beleggingsondernemingen met een vergunning op grond van artikel 2:96 Wft. De vergunning geldt sinds 25 juni 2019 voor het ontvangen en doorgeven van orders en voor beleggingsadvies. Het kantoor heeft een uitgaand Europees paspoort voor onder meer België, Bulgarije, Cyprus en Denemarken. Zelf vermeldt Arisaig vergunningnummer 14005359.

Het kantoor is aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid). In het Kifid-register staat de aansluiting onder de vorige naam, Black Swan Capital B.V., met nummer 400.000507 en hetzelfde adres aan de Herengracht.

Het bestuur bestaat uit James Hughes (voorzitter), David Bellingham (chief executive officer), Ed Mainwaring-Burton (managing director) en Bianka Bussay (director). In het handelsregister staan zij als bestuurders met hun volledige namen: James Buchanan Hughes, David Andrew Bellingham, Edward Charles Mainwaring-Burton en Bianka Bussay. Bussay werkt daarnaast als client portfolio lead.

Verder noemt het kantoor Michelle Haantjes (client portfolio lead), Elmey Olivier (relationship manager) en Bene Zurlo (client project lead). Volgens Arisaig hebben de medewerkers zelf in het buitenland gewoond en brengen zij kennis in van pensioenen, grensoverschrijdend beleggen en vermogensplanning voor de lange termijn.