BeleggingsAdviesCentrum

Het BeleggingsAdviesCentrum (BAC) in Nieuw-Vennep is een zelfstandige beleggingsonderneming die particulieren en directeur-grootaandeelhouders adviseert over hun beleggingsportefeuille. Het kantoor geeft advies en beheert zelf geen vermogen: de cliënt beslist of hij een advies opvolgt.

Danny Schrama en Robert Frumau richtten het BAC in 2017 op, nadat zij jarenlang samen bij de Rabobank hadden gewerkt. Het kantoor biedt zijn diensten bewust alleen in de eigen regio aan.

Het advies begint met een inventarisatie van doelen, kennis en ervaring met beleggen en de financiële situatie. Samen met de cliënt stelt het BAC een risicoprofiel vast, dat de basis vormt voor een maatwerkportefeuille. Het kantoor richt zich op zowel beginnende als geoefende beleggers, onder wie mensen die nu via hun bank beleggen of zelfstandig beleggen en een sparringpartner zoeken.

Na het eerste advies bespreekt het BAC de portefeuille elk kwartaal met de cliënt. Eens per jaar volgt een groot onderhoud, waarin ook de persoonlijke situatie, de doelen en de dienstverlening zelf worden geëvalueerd. Elke cliënt heeft een vaste adviseur, en het aantal relaties per adviseur is daarop afgestemd.

Als beleggingsbeleid noemt het BAC spreiding over beleggingscategorieën en regio's. Het werkt met actieve en passieve beleggingsfondsen en trackers, die het selecteert op een afweging tussen rendement, risico en kosten. Het kantoor legt nadruk op de kosten binnen fondsen, omdat die direct het nettorendement bepalen. In een interview met HCnieuws zeiden de oprichters geen gouden bergen te beloven maar een realistisch beeld van beleggen op lange termijn te schetsen, inclusief de risico's.

Het BAC rekent geen percentage over het vermogen maar een vaste vergoeding per kwartaal. De hoogte hangt af van het vermogen waarover wordt geadviseerd, de complexiteit van de financiële situatie en het gewenste serviceniveau. Het minimumtarief is 1.500 euro per jaar inclusief btw, achteraf gefactureerd per kalenderkwartaal. Voor het eerste advies rekent het kantoor eenmalig 750 euro, dat wordt verrekend met het tarief over het eerste jaar. Daarnaast betaalt de cliënt de overige beleggingskosten, zoals de kosten van de fondsen.

Het BeleggingsAdviesCentrum is een vennootschap onder firma (KvK 68164971) met Schrama en Frumau als vennoten. Volgens het kantoor heeft geen enkele financiële instelling eigendomsrechten of zeggenschap in het BAC, ontvangt het geen vergoedingen van andere partijen en heeft het geen eigen beleggingsfondsen.

Het BeleggingsAdviesCentrum staat in het AFM-register van beleggingsondernemingen met een vergunning op grond van artikel 2:96 Wft voor beleggingsadvies, sinds 2 juni 2017. De vergunning valt onder het nationaal regime: het advies mag alleen gaan over deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen, zoals beleggingsfondsen en trackers. Zelf vermeldt het BAC vergunningnummer 14004776. Het kantoor is aangesloten bij Kifid onder nummer 400.000442.

Danny Schrama (1972, formeel Danny Gerardus Schrama) is vennoot en adviseur. Na een studie economie werkte hij als handelaar op de beursvloer en daarna als adviseur en analist bij financiële instellingen, waaronder de Rabobank. Hij heeft het Wft-diploma Adviseur Vermogen en rondde de opleiding tot financieel planner af.

Robert Frumau (1974) is vennoot en adviseur. Hij studeerde International Management en werkte daarna bij verschillende banken; sinds 2000 is hij gespecialiseerd in beleggen. Volgens het BAC staan beiden bij het Dutch Securities Institute geregistreerd als Senior Beleggingsadviseur, onder de nummers 10311 (Schrama) en 11647 (Frumau).