&Dutilh

&Dutilh is een financieel en fiscaal advieskantoor in Rotterdam dat financiële planning combineert met belastingadvies en administratieve dienstverlening. Het kantoor werkt voor particulieren en ondernemers en maakt plannen waarin inkomensplanning, vermogensplanning, estate planning en pensioenplanning samenkomen, met aandacht voor zowel de privé- als de zakelijke situatie.

De onderneming werd in 2013 opgericht door Diana Dutilh-Dumas en droeg eerder de naam Dutilh & Bloys. Het kantoor declareert op basis van een uurtarief. Naast twee gecertificeerd financieel planners werken er fiscaal en administratief medewerkers.

&Dutilh omschrijft financiële planning als een verzamelnaam voor inkomensplanning (inkomen, uitgaven en het benodigde vermogen overzichtelijk maken), vermogensplanning (zorgen dat financiële doelen gehaald worden), estate planning (schenken en erven volgens de wensen van de cliënt), advies over het bezit van woningen en planning van de winstopbouw in een onderneming. Voorbeelden van vragen die het plan beantwoordt: of het verstandig is de hypotheek af te lossen, of eerder stoppen met werken mogelijk is, wat te doen met spaargeld en hoe de opbrengst van een verkocht bedrijf met de kinderen gedeeld kan worden.

Een traject begint met een inventarisatie van de persoonlijke situatie, inkomen, pensioen, vermogen, hypotheek en zakelijke situatie. Op basis daarvan stelt het kantoor een financieel plan op, dat het daarna samen met de cliënt uitvoert. Daarnaast biedt &Dutilh administratie, boekhouding en jaarrekeningen, belastingadvies en aangiften, testamenten en levenstestamenten, pensioenplanning, financiële ondernemerscoaching, een financiële second opinion en een DISC-gedragsonderzoek naar iemands financiële stijl. Als specialisme noemt het kantoor ook levensexecutele.

Het kantoor noemt zijn werkwijze "&Dutilh Samen Inzicht". Elke cliënt krijgt een vaste klantpartner als aanspreekpunt. &Dutilh stelt dat het de cliënt volledig wil doorgronden om proactief en ongevraagd te kunnen adviseren, zodat de cliënt "voor de feiten uit" blijft lopen. De second opinion presenteert het kantoor als een onafhankelijke beoordeling van adviezen die een andere adviseur heeft gegeven.

&Dutilh werkt op basis van honorarium. De algemene voorwaarden gaan uit van een basisuurtarief plus reiskosten; bij een tariefverhoging van meer dan tien procent, of binnen drie maanden na het sluiten van de opdracht, mag de cliënt de overeenkomst ontbinden. Declaraties moeten binnen veertien dagen worden betaald.

&Dutilh B.V. (KvK 57021570, Noordsingel 117 in Rotterdam) is een zelfstandige besloten vennootschap. Volgens de voorwaarden houden de partners hun aandelen via persoonlijke houdstermaatschappijen; als mede-eigenaren noemt het kantoor Diana Dutilh-Dumas, Anton Bervoets en Wilma Lindenberg. Het kantoor is niet verbonden aan een bank, verzekeraar of fondsaanbieder en heeft geen eigen producten. Als partners noemt het kantoor de Federatie Financieel Planners (FFP), de VOFP, REP en Novex.

&Dutilh staat niet in het register financiële dienstverleners van de AFM en niet in het register beleggingsondernemingen; het is dus niet geregistreerd voor advies of bemiddeling in financiële producten of voor vermogensbeheer. Het is niet aangesloten bij Kifid. In het register van de Federatie Financieel Planners staan twee adviseurs van &Dutilh als gecertificeerd financieel planner (CFP): Diana Dutilh-Dumas en Wilma Lindenberg-Heemskerk.

Diana Dutilh-Dumas is oprichtster en mede-eigenaar en staat als CFP geregistreerd. Zij volgde van 2014 tot 2016 een opleiding aan de Grotius Academie, geeft les bij de opleider MFAS en is naast haar werk scheidsrechter in het waterpolo; op de Olympische Spelen van 2016 floot zij de openingswedstrijd van het vrouwentoernooi. Wilma Lindenberg is financieel en estate planner, pensioenspecialist en mede-eigenaar; zij voert de titel CFP. Anton Bervoets is mede-eigenaar. Het team bestaat verder uit financieel specialisten, fiscaal medewerkers, een office manager en administratief medewerkers, in totaal vijftien mensen.