Evolf Vermogensadvies

Evolf Vermogensadvies is een beleggingsonderneming in Eindhoven die vermogende particulieren, ondernemers en families adviseert over hun vermogen. Het kantoor combineert vermogensplanning, beleggingsadvies en vermogensregie, en werkt met een vaste adviseur per cliënt. Evolf is in 2014 opgericht.

Evolf werkt met beleggingsadvies: beslissingen over de portefeuille worden volgens het kantoor altijd in overleg met de cliënt genomen. De effecten van cliënten staan bij depotbanken waarmee Evolf samenwerkt.

Evolf deelt zijn dienstverlening op in vier onderdelen. Bij vermogensregie heeft de cliënt een vaste vermogensregisseur die het geheel overziet, de fiscalist, notaris en accountant aanstuurt en hun adviezen vertaalt in één plan. Beleggingsadvies omvat een portefeuille die wordt samengesteld op basis van de doelen van de cliënt, bijvoorbeeld met nadruk op vaste inkomsten; het kantoor beoordeelt ook proposities die de cliënt zelf aandraagt. Vermogensplanning bestaat uit een financieel plan met doelen voor nu en later. Vermogenszorg loopt van estate planning tot de praktische afwikkeling van een nalatenschap. Evolf biedt daarnaast een second opinion op een bestaande portefeuille of kostenstructuur.

Het beleggingsbeleid van Evolf is volgens het kantoor top-down: het begint met een wereldwijde analyse van markten en economie en kiest daarna de verdeling over vermogenscategorieën, regio's en sectoren, met accenten op waarde, dividend, conservatief en kwaliteit. Evolf legt de nadruk op beleggingsresultaten op de lange termijn, beheerst risico en heldere verslaglegging. Het kantoor noemt zich ESG-neutraal: bij vergelijkbare beleggingen kiest het voor de oplossing met de beste ESG-score, maar het beleid is niet specifiek gericht op duurzame beleggingen.

Evolf rekent een adviesvergoeding als percentage van het belegde vermogen. In een rekenvoorbeeld voor een neutrale portefeuille van 500.000 euro bedraagt de adviesvergoeding 0,80 procent per jaar, ofwel 4.000 euro, bij volledig belegd vermogen. Daarover komt 21 procent btw (0,17 procent, 840 euro). De kosten van de depotbank en de lopende kosten van de fondsen in de portefeuille komen daar volgens hetzelfde voorbeeld bovenop; Evolf schat de fondskosten op 0,60 procent per jaar.

Evolf zegt te werken zonder kickbacks of retrocessies van fondsaanbieders. De medewerkers hebben volgens het beloningsbeleid een vaste beloning die los staat van de met cliënten overeengekomen adviesvergoedingen; variabele beloningen zijn niet afgesproken.

Evolf noemt zich een onafhankelijke beleggingsonderneming. Voor de effectenadministratie werkt het samen met Saxo Bank, InsingerGilissen Services en Van Lanschot Kempen, die het vermogen van de cliënten administreren. Evolf omschrijft zijn aandeelhoudersstructuur als overzichtelijk en niet complex.

Naast advies over aandelen en obligaties staat Evolf cliënten naar eigen zeggen bij in minder liquide investeringen, zoals direct lending, private equity en vastgoed. Bij vastgoed gaat het ook om investeringen die Evolf zelf aandraagt.

Evolf B.V. (KvK 60181311) staat sinds 13 augustus 2014 in het AFM-register beleggingsondernemingen met een vergunning op grond van artikel 2:96 Wft voor twee beleggingsdiensten: het ontvangen en doorgeven van orders en beleggingsadvies. Evolf Partners B.V. in Eindhoven staat sinds 1 januari 2024 als verbonden agent van Evolf in het register. Individueel vermogensbeheer valt niet onder de vergunning. Evolf B.V. is aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 400.000432.

Karel Vogel en Paul van der Hoeven zijn bestuurder. Marco Kessels en Harm Linssen zijn beleggingsspecialist. Marcel Berende en Martine Rooijakkers zijn vermogensplanner; Berende staat als CFP en MFP in het register van de Federatie Financieel Planners. Martijn van de Paverd en Yrim van de Wijdeven zijn vermogensregisseur; Van de Wijdeven staat in hetzelfde register als CFP.