Finax

Finax is een advieskantoor aan de Koninginnegracht in Den Haag voor hypotheken, financiële planning, vermogensregie en belastingadvies, voor particulieren en ondernemers. Tymen Roelofs richtte Finax B.V. in 2023 op; het kantoor heeft sinds oktober 2023 een vergunning van de AFM.

Finax werkt locatieonafhankelijk: afspraken vinden online, bij de klant thuis of op het werk, of op het kantoor tegenover het Malieveld plaats. Voor beleggingen werkt het kantoor met externe vermogensbeheerders en fondshuizen.

Financiële planning bij Finax omvat een financieel plan, pensioenplanning en estate planning, het begeleiden van (familie)vermogen naar de volgende generatie. Vermogensregie verloopt in vier stappen: een vrijblijvend kennismakingsgesprek met daarna een offerte, een beleggingsplan met analyse van de financiële situatie, risicoprofiel, doelen en spreiding, het openen van rekeningen bij een vermogensbeheerder met begeleiding bij stortingen, en periodieke evaluatie en bijsturing van het vermogensplan.

Finax zegt zich daarbij niet te beperken tot aandelen en obligaties, maar ook naar spaaroplossingen en onroerend goed te kijken. Volgens het kantoor werkt het met zeven aanbieders die een bewezen trackrecord hebben. Naast vermogensregie adviseert Finax over hypotheken en belastingen.

Finax stelt dat vermogensadvies begint met een gedegen financieel plan, opgesteld aan de hand van de doelen en wensen van de klant, en dat de ontwikkeling daarna periodiek moet worden geëvalueerd. Rendement, risico en kosten moeten volgens het kantoor in balans zijn en passen bij de situatie van de klant. Roelofs vindt dat een financieel plan eenvoudig en helder moet zijn, omdat dat de kans op succes vergroot.

Het kennismakingsgesprek is op kosten van Finax. Voor advies over vermogensopbouw rekent het kantoor gemiddeld 484 euro. Daarnaast rekent Finax een percentage over het vermogen dat via het kantoor wordt belegd: 0,54 procent per jaar bij een belegd vermogen tot 500.000 euro. Deze bedragen zijn inclusief btw. Hypotheekadvies inclusief het regelen van de hypotheek kost gemiddeld 2.750 tot 3.500 euro, afhankelijk van de situatie. Volgens de algemene voorwaarden kan het honorarium ook zijn begrepen in wat een aanbieder in rekening brengt, of bestaan uit een uurtarief, een vast honorarium of een abonnement.

Finax noemt zich een volledig onafhankelijk advieskantoor. Voor vermogensopbouw verklaart het kantoor tegelijk dat het niet aan de wettelijke voorwaarde voor onafhankelijk advies voldoet, omdat het met een beperkt aantal aanbieders werkt; producten van verbonden aanbieders adviseert het niet uitsluitend. Voor hypotheken zegt Finax wel genoeg aanbieders te vergelijken. Roelofs is de enige beleidsbepaler in het AFM-register.

Finax B.V. (KvK 91167337) heeft sinds 2 oktober 2023 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12049598. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade- en inkomensverzekeringen en spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Finax is aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.018667.

Tymen Roelofs studeerde aan de hotelschool in Den Haag en werkte als revenue coördinator, voordat hij overstapte naar financieel advies voor particulieren en ondernemers. Hij staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP), met de aantekening DSI.