HAWKiN Wealth Planning

HAWKiN Wealth Planning is een beleggingsadvieskantoor in Badhoevedorp dat zich vermogensregisseur noemt. Het kantoor adviseert particuliere beleggers over een fondsenportefeuille op basis van een adviesovereenkomst en rapporteert per kwartaal en per jaar. De vennootschap is een samenwerking van twee vennoten, Joris Leppers en Ruan de Haas.

HAWKiN adviseert alleen in beleggingsfondsen en ETF's. De administratie en bewaring lopen via het beleggingsplatform Fondsenplatform, waar de klant een rekening op eigen naam heeft; ook lijfrentebeleggingsrekeningen in box 1 zijn mogelijk.

Het kantoor werkt met drie strategieën. De reguliere portefeuille is breed gespreid over meer dan tien fondshuizen, met als uitgangspunt beperkt neerwaarts risico en lage kosten; bij twee vergelijkbare fondsen kiest HAWKiN het duurzame. De trendportefeuille, bedoeld voor kleinere beleggers met een periodieke inleg en een lange horizon, volgt maatschappelijke trends met deels passieve fondsen, een low-volatility-kern en factorfondsen van onder meer Dimensional en Robeco voor opkomende markten. De duurzame portefeuille belegt in thema- en impactfondsen die bijdragen aan de duurzame ontwikkelingsdoelen van de VN.

HAWKiN zegt te geloven in actief beleggen met een topdown-benadering: eerst wordt de verdeling over beleggingscategorieën bepaald, omdat die volgens het kantoor 85 procent van het rendement verklaart, daarna de fondskeuze. De beleggingsvisie rust op vier pijlers: wetenschappelijke inzichten, macro-economische verwachtingen, de (geo)politieke situatie en culturele verschillen tussen landen. Geld dat op korte termijn nodig is, hoort volgens HAWKiN op een spaarrekening. Het risicoprofiel volgt uit onder meer beleggingshorizon, het aandeel van het belegde vermogen, inkomen, doelstelling en ervaring. Bij afwijking van de afgesproken verdeling adviseert het kantoor over herweging.

HAWKiN rekent voor advies, beheer, controle en nazorg 0,5 procent per jaar over het totaal op de rekening, gemaximeerd tot 1.400 euro per jaar, per kwartaal vooraf geïncasseerd. Voor een lijfrenterekening geldt daarnaast een eenmalige vaste vergoeding van 250 euro. Fondsenplatform rekent 0,45 procent per jaar voor de administratie, gemaximeerd tot 1.750 euro. Het kantoor ontvangt geen vergoeding van beleggingsinstellingen, fondsaanbieders of Fondsenplatform. Voor een neutrale portefeuille komt HAWKiN met gemiddelde fondskosten van 0,85 procent op totale kosten van circa 1,8 procent per jaar.

HAWKiN Wealth Planning (KvK 91497256) is een vennootschap met Joris Leppers en Ruan de Haas als vennoten. Het kantoor heeft geen eigen fondsen en belegt in fondsen van externe fondshuizen via een extern platform.

HAWKiN Wealth Planning staat sinds 17 juli 2024 in het AFM-register onder vergunningnummer 12049775. Het mag adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, spaar- en betaalrekeningen, inkomensverzekeringen, pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". J. Leppers en R.E. de Haas zijn de beleidsbepalers. Ruan de Haas staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP), met daarnaast de titel FVP.

Joris Leppers en Ruan de Haas zijn de vennoten en beleidsbepalers van HAWKiN Wealth Planning. Ruan de Haas is gecertificeerd financieel planner en financieel vermogensplanner (FVP); in het FFP-register staat hij vermeld bij O.N.E.it financiële regie in Badhoevedorp.