My Personal Finance

My Personal Finance, kortweg MPF, is een kantoor voor financiële planning in Amersfoort en Soesterberg dat zich vooral richt op ondernemers met vraagstukken in bedrijf en privé. Het maakt financiële plannen en helpt bij vermogensplanning, vermogensbegeleiding en keuzes rond vrijkomend pensioen- en lijfrentegeld.

Achter MPF staan twee vennootschappen: MPF Adviesgroep B.V. van Roelof Meijer in Amersfoort, met KvK-nummer 08169626, en My Personal Finance B.V. in Soesterberg, waarvan Judith Scherrenberg de beleidsbepaler is. Meijer werkt sinds 1996 als directeur-grootaandeelhouder van een eigen praktijk in financiële planning.

MPF behandelt vragen als: kan ik eerder stoppen met werken, kan ik de kinderen geld schenken voor een huis, en investeer ik in een beleggingspand of op de beurs? Onder vermogensplanning valt de verdeling van liquide middelen voor nu en later en de besteding van vrijkomend pensioen- of lijfrentegeld. Bij vermogensbegeleiding volgt het kantoor de klant bij veranderingen, zoals een jaar met een veel hogere of lagere winst. Onder de noemer vermogen voor nu en later weegt het lenen, sparen, beleggen, schenken en verkopen tegen elkaar af, met de risico's die daarbij horen.

Het kantoor rekent de financiële situatie door over meer dan dertig jaar om het effect van voorgestelde maatregelen te bepalen, en begeleidt klanten desgewenst doorlopend, met minstens een jaarlijkse bijsturing. Meijer richt zich op financieringen, beleggingen en bedrijfsovername, Scherrenberg op pensioen, lijfrentes en arbeidsongeschiktheid. Scherrenberg ontwikkelde een rapportmodel waarin de uitkomst van een financial behavior test van klant en partner is verwerkt, zodat de communicatiestijl van het rapport aansluit bij de klant. Meijer en Scherrenberg schreven samen het boek How to become Awesome over de financiële inrichting van ondernemers.

MPF werkt op basis van een vaste vergoeding (fixed fee) of nacalculatie en geeft vooraf een opgave van de kosten. Het kantoor wijst erop dat provisie op complexe producten zoals levensverzekeringen, arbeidsongeschiktheidsverzekeringen en lijfrenterekeningen wettelijk verboden is.

Meijer en Scherrenberg zijn mede-eigenaar van My Personal Finance. Volgens MPF heeft het kantoor geen financiële verplichting of productieverplichting tegenover aanbieders van financiële producten. Het werkt wel samen met een aantal aanbieders die aan zijn eisen voldoen en evalueert die geregeld. Naast planning adviseert MPF over passende producten, zoals beleggingen en verzekeringen.

My Personal Finance B.V. heeft sinds 24 april 2020 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12047209. De registratie omvat adviseren over vermogen, schade- en inkomensverzekeringen, pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, hypothecair krediet, elektronisch geld en spaar- en betaalrekeningen, en voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen adviseren en orders doorgeven. Bemiddelen valt niet onder de registratie. MPF Adviesgroep B.V. staat zelf niet in het AFM-register.

Roelof Meijer, voluit Roelof Johannes Meijer, is financieel planner, directeur van MPF Adviesgroep en mede-eigenaar van My Personal Finance. Hij staat als CFP in het register van de Federatie Financieel Planners. Hij werd bij Van Lanschot opgeleid tot beleggingsadviseur en werkte later bij Schretlen. Hij was hoofdredacteur van Elsevier Financial Planning en van het handboek Financiering van Kluwer, en richtte de Stichting Persoonlijke Financiën op, waaruit het jaarlijkse congres voor financieel planners voortkwam.

Judith Scherrenberg is mede-eigenaar van My Personal Finance B.V. en staat als beleidsbepaler in het AFM-register. Zij behaalde in 2004 de Master in Pensions and Life Assurance (MPLA) en is assessor bij examens van de Federatie Financieel Planners. Inge Thomassen werkt sinds februari 2021 als paraplanner en staat eveneens als CFP in het FFP-register.