Nu Plannen

Nu Plannen is het kantoor voor financiële planning, vermogensplanning en financieel advies van Yann-Erik Wientjes in Alphen aan den Rijn. Het richt zich op particulieren en ondernemers, onder wie directeur-grootaandeelhouders, en werkt ook samen met accountants die hun klanten een financiële planning willen aanbieden.

Het kantoor staat in het handelsregister onder KvK-nummer 58123245 en is gevestigd aan de Witte de Withstraat 45 in Alphen aan den Rijn.

Een traject begint met een kennismaking, gevolgd door een gesprek over wensen en doelen enerzijds en risico's en zorgen anderzijds. Daarna presenteert Nu Plannen het financieel plan met aanbevelingen. Wie verder wil, sluit een samenwerkingsovereenkomst: het kantoor blijft de situatie volgen en toetst minstens eens per jaar of de klant op koers ligt. Het plan behandelt belastingen, financieringen, huwelijksvermogensrecht en erfrecht, levensverzekeringen en pensioenen, sociale zekerheid en sparen en beleggen, en toetst de gevolgen van overlijden, werkloosheid, arbeidsongeschiktheid en pensionering.

Klanten zien hun plan en scenario's via het online platform van Figlo, met een digitale kluis voor documenten. Voor vermogensplanning schakelt Nu Plannen een vermogensbeheerder in; de keuzes worden gemaakt op basis van het vastgestelde klant- en risicoprofiel en de beleggingen vinden uitsluitend plaats in een zogenoemd Indexmozaïek. Vermogensplanning past het kantoor ook toe bij bedrijfsoverdracht en bij schenken en erven, samen met andere specialisten.

Het kantoor werkt volgens wat het het lifecycle-principe noemt: de planning richt zich op een horizon, zoals de pensioendatum of de verkoop van een onderneming, en elke levensfase krijgt eigen aandachtspunten. De nadruk ligt op pensioen, overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en echtscheiding. Wientjes zegt een serviceniveau na te streven dat vergelijkbaar is met dat van een private bank.

Op zijn wettelijke vergelijkingskaart voor vermogensopbouw noemt Nu Plannen een gemiddelde prijs van 700 euro voor advies plus het regelen van het contract en 500 euro voor alleen advies, voor consumenten en ondernemers gelijk. Onderhoud loopt via de samenwerkingsovereenkomst; daarvoor betaalt de klant een abonnement, een vast tarief of een uurtarief.

Yann-Erik Wientjes is eigenaar van Nu Plannen. Op de vergelijkingskaart geeft het kantoor aan te voldoen aan beide wettelijke voorwaarden voor onafhankelijk advies over vermogensopbouwproducten: het vergelijkt genoeg producten en adviseert niet uitsluitend over producten van verbonden aanbieders. Het advies betreft volgens de kaart spaarverzekeringen en lijfrente.

Nu Plannen heeft sinds 1 november 2013 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12041982. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, particuliere schadeverzekeringen, inkomensverzekeringen, hypothecair krediet, elektronisch geld en spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie adviseren en orders doorgeven. Wientjes staat als beleidsbepaler in het register.

Yann-Erik Wientjes is oprichter en eigenaar. Hij staat als gecertificeerd financieel planner (CFP) in het register van de Federatie Financieel Planners en noemt zich daarnaast erkend hypotheekadviseur.