Spaargaren & Sommer Vermogensadvies

Spaargaren & Sommer Vermogensadvies is een beleggingsadvieskantoor in Oegstgeest dat particulieren, families, directeur-grootaandeelhouders en stichtingen adviseert over hun beleggingsportefeuille. Het kantoor voert zelf geen vermogensbeheer: de cliënt houdt zijn portefeuille aan bij een Nederlandse bank naar keuze en beslist zelf over elk advies.

Spaargaren & Sommer Vermogensadvies is een handelsnaam van Spaargaren & Sommer Vermogensbeheer B.V., die als beleggingsonderneming een vergunning van de AFM heeft. Het kantoor rekent een jaarlijks percentage van het vermogen en adviseert vanaf een belegbaar vermogen van 200.000 euro.

Elke cliënt krijgt een eigen beleggingsadviseur. Minimaal eenmaal per jaar, en volgens het kantoor meestal twee tot vier keer per jaar, bespreken adviseur en cliënt de portefeuille. Doelen, financiële positie, risicoprofiel en gemaakte afspraken komen dan opnieuw aan de orde, net als rendementen, risico's en de economische ontwikkelingen. Het kantoor geeft gevraagd en ongevraagd advies. De cliënt bepaalt of hij dat opvolgt en voert transacties zelf uit of laat dat door het kantoor doen.

Gesprekken vinden plaats op kantoor in Oegstgeest of bij de cliënt thuis. De adviseurs werken vanuit de regio's Oegstgeest en Leiden, Alphen aan den Rijn en Amstelveen en Amsterdam.

Spaargaren & Sommer werkt met wereldwijd gespreide portefeuilles van aandelen- en obligatiefondsen en indextrackers. Het kantoor stelt dat risicobeheersing en lage transactiekosten nodig zijn om het beoogde rendement te halen. Portefeuilles richten zich op vermogensgroei, inkomen of een combinatie daarvan, afhankelijk van de wensen van de cliënt en wat bij hem past. De fondsen komen uit het aanbod van de bank van de cliënt; het kantoor beoordeelt dat aanbod samen met hem.

Over duurzaam beleggen is het kantoor expliciet. Het biedt geen portefeuilles met vaste minimumpercentages in de duurzaamheidscategorieën van de Europese SFDR-verordening, omdat de gegevens daarvoor volgens het kantoor onvoldoende meetbaar zijn. Wel helpt het cliënten fondsen te vinden die onder artikel 8 of artikel 9 van die verordening vallen, zodat een portefeuille een duurzaam accent kan krijgen.

Het kantoor rekent een vergoeding als percentage van het vermogen, inclusief 21 procent btw: 0,6 procent per jaar over het vermogen tot 500.000 euro, 0,45 procent over het deel tussen 500.000 euro en 1 miljoen euro en 0,3 procent over het meerdere boven 1 miljoen euro.

Transactiekosten, volgens het kantoor rond 0,1 procent afhankelijk van bank en ordergrootte, en de kosten van de basisdienstverlening betaalt de cliënt rechtstreeks aan zijn eigen bank. Spaargaren & Sommer zegt geen andere vergoeding te ontvangen dan dit tarief.

Spaargaren & Sommer stelt dat het geen belangen heeft in derden en onafhankelijk is van banken en andere partijen. Het kantoor heeft geen eigen beleggingsproducten; de portefeuille staat op naam van de cliënt bij diens eigen bank. Volgens het beloningsbeleid van het kantoor bestaat de beloning van medewerkers in beginsel alleen uit een vast salaris.

Spaargaren & Sommer Vermogensbeheer B.V. staat in het AFM-register van beleggingsondernemingen, met Oegstgeest als vestigingsplaats en de handelsnamen Spaargaren & Sommer Vermogensadvies, Spaargaren & Sommer asset management en Spaargaren Sommer & Co Vermogensbeheer. Sinds september 2015 is het kantoor aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) onder nummer 400.000423. De vennootschap staat in het handelsregister onder KvK-nummer 61216194.

Sven Spaargaren studeerde agrarische bedrijfskunde en werkte als organisatieadviseur voordat hij beleggingsspecialist werd bij financiële instellingen, de laatste zeven jaar bij Rabobank Private Banking. Daar adviseerde hij particulieren, families, directeur-grootaandeelhouders, stichtingen en kerkgenootschappen. In 2023 werd hij wethouder in Aalsmeer.

Ed Jansen werkte 24 jaar bij ABN AMRO, onder meer als adviseur en manager particulieren en als accountmanager voor zakelijke cliënten en medische specialisten. Daarna werkte hij 14 jaar bij Rabobank, waar hij begon als financieel adviseur met beleggen als specialisme en de laatste twaalf jaar vermogende particulieren, directeur-grootaandeelhouders en instellingen adviseerde.