Stef's Finance

Stef's Finance is de financieel adviespraktijk van Stefan Simic in Nijmegen. Het kantoor maakt financiële plannen voor particulieren, zzp'ers en ondernemers met een bv, met de nadruk op beleggen, pensioen, belastingbesparing en vermogen in de bv. Naast Nijmegen richt het zich op de regio Arnhem.

Stef's Finance zegt geen commissies van banken of verzekeraars te ontvangen. De cliënt betaalt een vooraf overeengekomen bedrag op basis van een offerte. Het kantoor bemiddelt niet in financiële producten.

Een traject kent vier stappen. Na een gratis kennismakingsgesprek vraagt Simic cijfers en documenten op en geeft hij de cliënt toegang tot zijn planningssoftware. Op basis daarvan maakt hij een plan dat laat zien waar belasting te besparen valt en hoe vermogen op te bouwen is, met verschillende scenario's. Dat plan presenteert hij in een halve dag op kantoor. Daarna volgt, als de cliënt dat wil, doorlopende begeleiding.

De diensten omvatten beleggen met spaargeld, pensioenadvies, belastingbesparing, vermogen in de bv en financiële planning. Voor ondernemers weegt het kantoor af of beleggen via de bv of privé fiscaal gunstiger is, of een combinatie van beide. Ook beleggen voor kinderen en pensioenbeleggen met belastingvoordeel komen aan bod.

Over beleggen zegt Stef's Finance niet te speculeren, maar te beleggen voor de lange termijn met spreiding over aandelen, edelmetalen, vastgoed en een klein deel crypto. Het kantoor stelt dat verkopen uit paniek in een dalende markt tijdelijk verlies definitief maakt, en dat spreiding en een plan helpen om emotionele beslissingen te voorkomen. Tegenover vermogensbeheer staat Simic kritisch: hij stelt dat beheerders vaak hoge kosten rekenen voor iets dat in de basis eenvoudig is.

De algemene voorwaarden gaan uit van een offerte. Zodra de cliënt die schriftelijk aanvaardt, is het volledige bedrag verschuldigd, standaard te betalen in twee termijnen: de helft bij aanvang en de helft bij oplevering. Doorlopende begeleiding wordt in beginsel maandelijks gefactureerd. Alle tarieven zijn exclusief btw.

Het eerste gesprek is meestal kosteloos. Annuleert een cliënt kort voor de presentatie van een al uitgewerkt plan, dan mag het kantoor de bestede tijd in rekening brengen tegen 125 euro per uur.

Stef's Finance is de eigen onderneming van Stefan Simic en is niet verbonden aan een bank, verzekeraar of fondsaanbieder. Volgens de algemene voorwaarden bemiddelt het kantoor niet in financiële producten en geeft het geen concreet advies over de aankoop van specifieke beleggingsfondsen, verzekeringen of leningen. De informatie die het geeft is algemeen van aard en de cliënt blijft zelf verantwoordelijk voor zijn keuzes. Het kantoor noemt dat de basis van zijn onafhankelijkheid.

Stef's Finance staat niet in het AFM-register van financiële dienstverleners of beleggingsondernemingen en is niet aangesloten bij Kifid. De voorwaarden omschrijven de dienstverlening als informerend, coachend en begeleidend, zonder productadvies of bemiddeling.

Stefan Simic is oprichter en enige adviseur. Hij studeerde aan Tilburg University, heeft een master in finance en werkte daarna enkele jaren als relatiemanager bij ABN AMRO. Hij zegt meer dan tien jaar beleggingservaring te hebben, privé en voor cliënten.