Trueplan

Trueplan is het financieel planningskantoor van Sander van der Schot in Zoetermeer, gericht op ondernemers. Het kantoor maakt vermogensplannen waarin de privé- en de zakelijke situatie samenkomen, en geeft pensioenadvies en hypotheekadvies. Trueplan werkt onder de naam Planners van Waarde Zoetermeer en is aangesloten bij Planners van Waarde, een collectief van financieel planners.

Het kantoor rekent vaste bedragen per traject, zoals 2.495 euro exclusief btw voor een vermogensplan. Trueplan B.V. heeft sinds mei 2025 een AFM-vergunning als financiële dienstverlener.

Het vermogensplan brengt inkomen, vermogen, pensioen, fiscale structuur en risico's in kaart, privé en zakelijk, en koppelt die aan de doelen van de ondernemer, zoals eerder stoppen met werken, kinderen op weg helpen of de zaak ooit verkopen. Het kantoor stelt dat losse financiële keuzes van ondernemers elkaar fiscaal, qua risico of qua timing kunnen tegenwerken, en dat één integraal plan dat moet voorkomen.

Het traject begint met een vrijblijvend kennismakingsgesprek van ongeveer een half uur. Na akkoord levert de cliënt zijn gegevens aan via een beveiligd klantportaal, waarna een inventarisatiegesprek van 60 tot 90 minuten volgt. Daarna volgen twee tot drie verdiepende gesprekken over onder meer pensioenopbouw, fiscale optimalisatie en de bv-structuur, beleggingsstrategie en risico's bij overlijden. Het traject duurt gemiddeld twee maanden en eindigt met één integraal vermogensplan.

Daarnaast biedt Trueplan pensioenadvies voor ondernemers, hypotheekadvies en de Financiële Foto: een overzicht van de financiële situatie met een adviesrapport, een gesprek van 60 tot 90 minuten en een jaar online toegang tot het overzicht. Gesprekken vinden online of op kantoor in Zoetermeer plaats.

Trueplan werkt met vaste bedragen, exclusief btw: 2.495 euro voor een vermogensplan, te betalen in twee of drie termijnen, 995 euro voor het pensioenadvies voor ondernemers en 700 euro voor de Financiële Foto. Het kantoor zet die vaste bedragen expliciet tegenover een oplopend uurtarief. Van der Schot stelt dat hij werkt zonder verkooptargets en zonder producten die hij moet verkopen.

Trueplan B.V. is het eigen bedrijf van Van der Schot, die er enig aandeelhouder en directeur van is. Het kantoor is aangesloten bij Planners van Waarde, een samenwerkingsverband waarvan de aangesloten planners elk een eigen AFM-vergunning hebben. In het register voert Trueplan onder meer de handelsnamen Planners van Waarde Zoetermeer, Van der Schot & Planners van Waarde en Trueplan financial planning. Een verbinding met een bank, verzekeraar of fondsaanbieder vermeldt het register niet.

Trueplan B.V. staat sinds 14 mei 2025 in het AFM-register onder vergunningnummer 12050538, met Van der Schot als beleidsbepaler. De vergunning omvat adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair krediet, pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, inkomens- en schadeverzekeringen, consumptief krediet en spaarrekeningen, en adviseren over en orders doorgeven in beleggingsinstellingen. Het kantoor is aangesloten bij Kifid onder nummer 300.019155.

Van der Schot staat als Certified Financial Planner (CFP) in het register van de Federatie Financiële Planning.

Sander van der Schot werkt meer dan 25 jaar in de financiële sector, het grootste deel daarvan in de pensioenwereld bij pensioenfondsen en verzekeraars, en is sinds meer dan tien jaar zelfstandig ondernemer. Naast financieel planner is hij gecertificeerd als pensioen- en hypotheekadviseur.