Van As Financieel Advies

Van As Financieel Advies is een onafhankelijk advieskantoor in Ede van financieel planner Robert van As. Het kantoor geeft financiële planning, vermogensplanning en beleggingsadvies, vermogensregie voor ondernemers en vermogende gezinnen, en advies over woningfinanciering en over schenken of lenen aan kinderen.

Het kantoor heeft sinds 2009 een AFM-vergunning als financiële dienstverlener. Het rekent een uurtarief voor financiële planning, een vaste jaarvergoeding voor vermogensregie en een percentage van het vermogen voor doorlopend beleggingsadvies.

Financiële planning begint met een kennismaking over wat de cliënt belangrijk vindt aan geld en welke doelen hij heeft. Daarna verzamelt het kantoor gegevens over inkomen, uitgaven, spaargeld, beleggingen en verplichtingen in een persoonlijke digitale kluis en maakt het met Figlo-software een overzicht met scenario's. Die bespreekt Van As in een zogenoemde huiskamersessie bij de cliënt thuis, live op het scherm. Vragen die daarbij aan bod komen zijn eerder stoppen met werken, samenwonen of scheiden, een schenking aan kinderen, meer beleggen of de overstap van eenmanszaak naar bv.

Bij vermogensplanning koppelt het kantoor elke beleggingsstrategie aan een persoonlijk financieel plan, met scenario-analyses van wat haalbaar is en welk risico past. De beleggingsaanpak volgt de inzichten van Dimensional Fund Advisors: wereldwijde spreiding, lage kosten en portefeuilles die meebewegen met de wereldeconomie in plaats van te voorspellen wat markten doen. Het kantoor stelt dat niet het hoogste rendement centraal staat, maar het halen van de persoonlijke doelen van de cliënt. Cliënten beleggen via OAKK Beheerd Beleggen of via de eigen VAFA-portefeuilles op Fondsenplatform.

Vermogensregie is doorlopende begeleiding voor ondernemers, directeur-grootaandeelhouders en gezinnen met vermogen. Het kantoor bewaakt dan de totale vermogenspositie, adviseert over de keuze tussen eenmanszaak en bv, de inrichting van een holdingstructuur en het dividendbeleid, en coördineert met notaris, fiscalist of accountant.

Voor financiële planning rekent het kantoor een uurtarief van 182 euro inclusief btw, voor een volledig plan of voor een deelgebied. Vermogensregie werkt met een vaste jaarlijkse vergoeding die vooraf in overleg wordt vastgesteld en afhangt van de aard en omvang van de begeleiding.

Voor doorlopend beleggingsadvies en strategische vermogensbegeleiding rekent Van As een vergoeding over het belegde vermogen: 0,90 procent per jaar bij kleinere vermogens, aflopend tot 0,50 procent bij grotere vermogens. De kosten van het platform en de fondsen komen daar bovenop; het kantoor maakt die vooraf inzichtelijk.

Van As Financieel Advies stelt dat het vrij adviseert, zonder belang in bepaalde producten of aanbieders. Voor de uitvoering werkt het samen met Fondsenplatform en OAKK Beheerd Beleggen, waar de beleggingen van cliënten gescheiden van andere tegoeden worden bewaard. De VAFA-portefeuilles zijn modelportefeuilles van het kantoor zelf binnen Fondsenplatform.

Van As Financieel Advies staat sinds 8 juni 2009 in het AFM-register onder vergunningnummer 12019144, met R. van As als beleidsbepaler en Van As Advies als tweede handelsnaam. De vergunning geldt voor adviseren en bemiddelen in vermogen, inkomensverzekeringen, consumptief en hypothecair krediet en spaar- en betaalrekeningen, en voor adviseren over en orders doorgeven in beleggingsinstellingen. Het kantoor is sinds juni 2009 aangesloten bij Kifid onder nummer 300.013565.

Robert van As is eigenaar en adviseur. Hij staat in het register van de Federatie Financiële Planning als Certified Financial Planner (CFP), met daarnaast de titel REP (Register Estate Planner). In dat register staat hij ook vermeld met de handelsnaam Financiële Toekomstwijzer.