Van der Meer Lifestyleplanners & Vermogensadviseurs

Van der Meer Lifestyleplanners & Vermogensadviseurs is een kantoor voor financiële planning in Lekkum, aan de noordkant van Leeuwarden. Het combineert lifestyleplanning, waarin levensdoelen en geldzaken samen worden uitgewerkt, met vermogensplanning, coaching en begeleiding bij een scheiding. Het kantoor wordt gerund door Jaap van der Meer en Ans Boomsma.

Het kantoor is ingeschreven bij de KvK onder nummer 64109178 en gevestigd aan Tsjerkepaed 3A in Lekkum.

Het lifestyleplanningstraject duurt ongeveer een jaar. In de eerste fase brengt de planner in kaart wat voor de klant in leven en werk belangrijk is, worden prioriteiten gesteld en wordt bekeken waar de klant financieel staat. Na een maand of drie volgt een tweede fase waarin wordt gecontroleerd of bijsturing nodig is en de klant een persoonlijk lifestyleplanningsrapport krijgt. Daarna kan de klant met een updateprogramma het plan een- of tweemaal per jaar laten bijwerken. Het kantoor noemt als aanleidingen onder meer een baan die niet meer bevalt, ontslag na een reorganisatie, een scheiding of de start van een eigen zaak.

De basis is het Levensstijl Financieel Plan: een overzicht van inkomen, vaste lasten, spaargeld en andere onderdelen van de financiële huishouding, gekoppeld aan de doelen van de klant. Het kantoor zegt niet te denken vanuit een financieel product zoals een hypotheek of beleggingsrekening, maar vanuit de doelen, en pas daarna te bekijken of er producten nodig zijn. Voor scheidingen verwijst het naar de Friese vestiging van Scheidingsplanner.

Vermogensplanning en vermogensadvies biedt het kantoor uitsluitend aan op basis van zo'n plan. Beleggen en sparen zijn volgens Van der Meer een middel om doelen te bereiken en geen doel op zich; het kantoor noemt dat doel-beleggen. In zijn blogs wijst Van der Meer markttiming af, benadrukt hij spreiding over beleggingscategorieën en het periodiek herbalanceren van een portefeuille, en raadt hij klanten aan via een vermogensbeheerder te beleggen in plaats van zelf. Het beleggingsadvies en de bemiddeling in beleggingen verzorgt NNEK Vermogensbeheer, waarmee het kantoor samenwerkt.

Voor het Levensstijl Financieel Plan zijn er vier adviesvarianten, elk met een eenmalig bedrag en daarna een maandtarief. Economy kost eenmalig 75 euro en daarna 6,25 euro per maand. Select en Comfort kosten eenmalig 495 euro, met in het eerste jaar een maandtarief van 24,32 respectievelijk 39,99 euro. Business kost eenmalig 795 euro en 68,17 euro per maand exclusief btw; de andere bedragen zijn inclusief btw. Afhankelijk van de variant zijn een of meer adviesuren per jaar inbegrepen. Extra uren kosten per variant tussen 120 euro exclusief btw en 181,50 euro inclusief btw.

Wie geen variant afneemt, betaalt een uurtarief van 181,50 euro inclusief btw, gerekend in eenheden van zes minuten. De belastingaangifte voor particulieren kan voor 10,08 euro per maand worden toegevoegd.

Jaap van der Meer staat in het handelsregister als eigenaar van het kantoor. Hij schrijft dat hij niet voor de financiële industrie werkt, maar voor de klant. Voor de uitvoering van beleggingen noemt het kantoor NNEK Vermogensbeheer als partij waarmee het samenwerkt.

Het kantoor staat niet in het AFM-register van financiële dienstverleners. Het advies over en de bemiddeling in beleggingen lopen via NNEK Vermogensbeheer. Jaap van der Meer staat in het register van de Federatie Financiële Planning (FFP) als gecertificeerd financieel planner (CFP). In 2017 was hij een van de tien genomineerden voor de titel FFP Financieel Planner van het Jaar.

Jaap van der Meer (in het handelsregister Jacob Lieuwe van der Meer, geboren in 1964) is eigenaar en lifestyleplanner. Hij werkt al decennia als onafhankelijk financieel specialist en is gecertificeerd financieel planner.

Ans Boomsma (1965) is eveneens lifestyleplanner en heeft een lange loopbaan als onafhankelijk financieel adviseur. Zij en Van der Meer zijn met elkaar getrouwd.