Wealth Planning

Wealth Planning is een adviesbureau voor financiële planning en vermogensplanning in Tilburg van Barry Goedhart. Het maakt voor particulieren een financieel plan dat bepaalt hoeveel beleggingsrisico nodig is, en adviseert op basis daarvan over de beleggingsportefeuille. Het kantoor werkt onder de vergunning van Goedhart Finance B.V., een ander bedrijf van Goedhart.

De onderneming is Wealth Planning B.V., ingeschreven bij de KvK onder nummer 52852997 en gevestigd aan De Werf 97 in Tilburg, hetzelfde adres als InterOpus, eveneens een adviesbedrijf van Goedhart.

Het traject kent zes stappen: een intakegesprek over waarden en doelen, de presentatie van een Wealth Management Plan met het advies, het maken van afspraken, het uitwerken van het plan en het in gang zetten van de acties, tussentijdse informatie over de ontwikkeling van plan en vermogen, en een gezamenlijke evaluatie waarin de volgende stappen worden bepaald. Voor de analyses gebruikt het kantoor onder meer Figlo, Opal en hulpmiddelen van Morningstar. Waar nodig werkt het samen met accountants, notarissen, estate planners en fiscalisten.

Wealth Planning kijkt naar wat het het kapitaal van het leven noemt: naast inkomen, sparen, beleggen en schulden ook vastgoed, de woon- en werkomgeving, familie en levensstijl. De financiële planning bepaalt volgens het kantoor hoeveel beleggingsrisico een klant nodig heeft, gelet op zijn bezittingen en toekomstige uitgaven. Voor de meeste klanten leidt dat tot een robuuste portefeuille die de benodigde rendementen met een hoge waarschijnlijkheid moet opleveren.

Het kantoor zet zich af tegen beloften als fondsselectie op basis van historische rendementen, bescherming door op tijd naar contant geld te gaan, markttiming en het gebruik van hedgefondsen of gestructureerde producten. Het belegt naar eigen zeggen op basis van een langetermijndoelstelling en niet op basis van de waan van de dag, met een portefeuille die aansluit op het risicoprofiel van de klant.

Wealth Planning ontvangt geen provisie van banken of verzekeraars voor producten die in de financiële plannen voorkomen. De beloning bestaat uit de vergoeding die de klant betaalt. De hoogte hangt volgens het kantoor af van de wensen van de klant, de complexiteit van zijn situatie en het vermogen onder advies; vóór de start van de werkzaamheden doet het kantoor een aanbod.

Barry Goedhart is volgens het handelsregister directeur en enig aandeelhouder van Wealth Planning B.V. Het kantoor heeft geen eigen vergunning, maar werkt als aangesloten onderneming onder de vergunning van Goedhart Finance B.V. in Gilze en Rijen, waarvan Goedhart de beleidsbepaler is. Onder dezelfde vergunning is ook InterOpus als aangesloten onderneming geregistreerd.

Wealth Planning B.V. staat sinds 14 november 2011 in het AFM-register als aangesloten onderneming onder vergunning 12002314 van Goedhart Finance B.V. Die vergunning omvat adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, spaar- en betaalrekeningen, elektronisch geld, pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen en schade-, inkomens- en zorgverzekeringen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie adviseren en orders doorgeven. Barry Goedhart staat in het register van de Federatie Financiële Planning als gecertificeerd financieel planner (CFP), met de aanvullende titel MFP.

Barry Goedhart is directeur en vermogensplanner. Hij begon in 1997 in de financiële dienstverlening en startte in 2004 een eigen onderneming. In 2012 rondde hij de opleiding tot vermogensplanner af. Hij is gecertificeerd financieel planner en behaalde de titel Master in Financial Planning (MFP).