Dick Kaljee

Dick Kaljee is eigenaar en financieel regisseur van Finculum, een adviespraktijk voor financiële planning in Amersfoort. Hij begeleidt particulieren, ondernemers en directeuren-grootaandeelhouders bij beslissingen over wonen, vermogen, pensioen, ondernemen en het overdragen van vermogen aan een volgende generatie.

Finculum verkoopt geen financiële producten en ontvangt geen commissies. De praktijk staat in het handelsregister als Dick Kaljee Lifestyle Financial Planning (KvK 63408708) en is gevestigd aan de Zoete Ermgaard in Amersfoort. De naam Finculum staat volgens Kaljee voor verbinding: een keuze over wonen of pensioen werkt door op andere onderdelen van iemands financiële leven.

Kaljee behaalde in 2009 de certificering Certified Financial Planner (CFP). Hij staat als D.A. Kaljee CFP in het register van de Federatie Financieel Planners (FFP), de beroepsorganisatie die haar leden aan gedragsregels en jaarlijkse permanente educatie bindt.

In dat register staat hij ingeschreven met specialisaties in relatie, wonen, werken, ondernemen, pensioen en levensverzekering, vermogensopbouw en overlijden.

Kaljee, geboren in 1968, diende eerst bij de Koninklijke Marine. Daarna werkte hij jarenlang in commerciële functies in de ICT-sector. In 2003 stapte hij over naar de financiële dienstverlening, waar hij zich toelegde op financiële planning en in 2009 de CFP-titel haalde.

In 2015 werd hij zelfstandig ondernemer. De praktijk presenteerde zich jarenlang onder de noemer Financial Lifestyle Planning: eerst vaststellen welk bedrag iemand nodig heeft voor het leven dat hij wil leiden, daarna een plan om dat bedrag te bereiken en te beschermen. Finculum rekende in 2017 al een vaste opstart-fee en daarna een vaste maandelijkse fee voor monitoring en begeleiding, los van de omvang van het belegde vermogen.

Finculum werkt rond vijf thema's: leven en keuzes, vermogen en financiële vrijheid, ondernemer en privé, zekerheid en risico, en vermogensoverdracht. Een traject heeft vier stappen: kennismaken en inventariseren, analyseren en vooruitkijken met scenario's, samen een strategie bepalen, en uitvoeren en bijsturen. Kaljee begeleidt ook de uitvoering, stemt af met andere betrokken adviseurs en beoordeelt periodiek of de koers nog klopt. Waar bemiddeling in producten nodig is, verwijst hij door; Finculum staat daarom niet in het AFM-register van financiële dienstverleners. Op de eigen site publiceert hij artikelen over onder meer de psychologie van geld, inflatie en beleggersgedrag.

In mei 2018 maakte de FFP bekend dat Kaljee een van de tien genomineerden was voor de titel FFP-Financieel Planner van het Jaar 2018. Kandidaten kwamen via een online toets in die selectie, waarna een vakjury de finalisten koos.

Kaljee werkt met de planningssoftware PWN van Private Wealth Support en wordt op de site van die leverancier met een aanbeveling geciteerd. Ook staat hij met een aanbeveling op de site van Michiel van Vugt, bij diens boek Net Iets Slimmer over financiële valkuilen.

Wat is de functie van Dick Kaljee?

Dick Kaljee is eigenaar en financieel regisseur van Finculum in Amersfoort. Hij stelt financiële plannen op en begeleidt cliënten daarna bij de uitvoering en periodieke bijsturing.

Verkoopt Dick Kaljee financiële producten?

Nee. Finculum verkoopt geen producten en ontvangt geen commissies; de praktijk werkt met een opstart-fee en een vaste maandelijkse fee. Voor bemiddeling verwijst Kaljee door naar gespecialiseerde partijen.

Welke titel voert Dick Kaljee?

Kaljee is sinds 2009 Certified Financial Planner (CFP) en staat in het register van de Federatie Financieel Planners.

Wat deed Dick Kaljee voor zijn overstap naar financiële planning?

Hij diende bij de Koninklijke Marine en werkte daarna in commerciële functies in de ICT, voordat hij in 2003 naar de financiële dienstverlening overstapte.

Was Dick Kaljee genomineerd voor FFP-Financieel Planner van het Jaar?

Ja, in 2018 hoorde hij bij de tien genomineerden voor de titel FFP-Financieel Planner van het Jaar.