Introductie
Lotte Kleter is hypotheekadviseur en gecertificeerd financieel planner (CFP) bij Viisi, het onafhankelijke advieskantoor met hoofdkantoor aan het Surinameplein in Amsterdam en vestigingen in veertien steden. Viisi doet vooral hypotheekadvies en biedt onder de naam Viisi Vermogen ook vermogensplanning en beleggingsadvies aan particulieren; de uitvoering daarvan loopt via Oakk Beheerd Beleggen.
Kleter staat met haar collega's Jaap Zonjee en Deni Nozic als CFP in het register van de Federatie Financiële Planning. Zij werkt vanuit de regio Utrecht en Amersfoort en adviseert ook in het Engels.
Beleggers geïnteresseerd in Viisi kijken ook naar
Op basis van categorie en looptijd · betaalde plaatsingen van partners
Pearl Capital
Beleggen in zakelijke hypotheken: het fonds financiert vastgoedprofessionals tegen hypothecaire zekerheid.
Ynvest Fund
Obligaties zonder vaste looptijd met 6% rente per jaar, gedekt door onder meer hypotheek, pandrecht en borgstelling.
Fortus Vastgoedfondsen
Obligatieleningen voor overbruggingsfinanciering van Nederlandse vastgoedprojecten met betaalbare koopwoningen.
Betaalde plaatsingen · deze aanbieders vallen buiten AFM-toezicht; er geldt geen vergunning- en geen prospectusplicht.
Opleiding
Kleter behaalde van 2013 tot 2016 haar bachelor Bedrijfskunde aan de Vrije Universiteit Amsterdam. Na een tussenjaar volgde zij aan dezelfde universiteit de master Management Consulting, die zij in 2019 afrondde.
Bij Viisi haalde zij de Wft-diploma's Basis, Vermogen, Hypothecair Krediet, Consumptief Krediet, Schade Particulier en Inkomen. Sinds november 2021 is zij geregistreerd als Erkend Financieel Adviseur bij de Stichting Erkend Hypotheekadviseur. Daarnaast heeft zij het certificaat Duurzaam Wonen en voert zij de titel CFP.
Carrière
Kleter kwam per toeval in de hypotheekwereld terecht. In haar tussenjaar werkte zij anderhalf jaar als hypotheekacceptant bij Stater, waar zij veel contact had met Viisi. Op 1 september 2018 begon zij parttime bij Viisi, naast haar master, in de cirkel Happiness Factory. Omdat zij het klantcontact miste, stapte zij in 2019 over naar de rol van adviseur.
Zij adviseert starters, doorstromers en klanten die hun hypotheek willen verhogen of oversluiten, en ondernemers met een eenmanszaak. Een specialisme van haar is het ontslag uit de hoofdelijke aansprakelijkheid, bijvoorbeeld na een scheiding. Binnen het zelfsturende model van Viisi vervult zij onder meer de rollen adviseur ondernemer IB, expert duurzaamheid, contactpersoon voor makelaars, bijhouder van de voorwaarden van geldverstrekkers en spreker bij webinars en seminars over het kopen van een woning.
Volgens Kleter is het streven van Viisi om de financiële wereld te verbeteren en te verduurzamen, samen met de cultuur, de reden dat zij bij het bedrijf is gebleven.
Nevenfuncties en trivia
Sinds september 2020 is Kleter vrijwillig bijlesdocent bij Stichting Ontmoetingscentrum Entree, waar zij kinderen begeleidt die moeite hebben met de Nederlandse taal. In haar vrije tijd loopt zij hard en danst zij.
Veelgestelde vragen
Wat is de functie van Lotte Kleter?
Lotte Kleter is hypotheekadviseur en gecertificeerd financieel planner bij Viisi, met duurzaamheid en ondernemers met een eenmanszaak als aandachtsgebieden.
Sinds wanneer werkt Lotte Kleter bij Viisi?
Sinds 1 september 2018; in 2019 werd zij adviseur.
Waar studeerde Lotte Kleter?
Aan de Vrije Universiteit Amsterdam: de bachelor Bedrijfskunde en de master Management Consulting.
Waar werkte Lotte Kleter voor Viisi?
Bij Stater, waar zij anderhalf jaar hypotheekacceptant was.
Waarin is Lotte Kleter gespecialiseerd?
Zij adviseert onder meer starters, doorstromers en ondernemers met een eenmanszaak, en begeleidt klanten bij het ontslag uit de hoofdelijke aansprakelijkheid. Binnen Viisi is zij expert duurzaamheid.