Ynvest Fund biedt particuliere beleggers de mogelijkheid om te beleggen via door Ynvest Fund B.V. uitgegeven obligaties. Het betreft eeuwigdurende obligaties met een vaste rentevergoeding van 6% op jaarbasis, met kwartaaluitkeringen.

Het door middel van de obligatie-uitgifte opgehaalde kapitaal wordt door Ynvest Fund belegd in obligaties en participaties van derden. Deze onderliggende obligaties en participaties hebben doorgaans een hypothecair onderpand of vastgoed in eigendom en kennen een minimale investering van €100.000 of meer per belegging. Door kapitaal te bundelen binnen de vennootschap kan Ynvest Fund beleggingen aangaan die voor individuele particuliere beleggers niet direct of minder toegankelijk zijn.

Ervaring en beheerd vermogen

Ynvest Fund is opgericht door W.C.E. baron van Lynden als aanvulling op Ynvest.Finance.

Van Lynden is cum laude afgestuurd econoom en leidt inmiddels al ruim 10 jaar het reputatie- en PR-bureau MediaMaze. Vanuit zijn ervaring bij Ynvest Finance merkte hij dat de beleggingen voor ‘kleinere’ beleggers van kwalitatief ondermaats waren: met geen of te weinig zekerheden en een te laag of onzeker rendement. Ynvest Fund is opgericht om kleinere beleggers (met een lager instapvermogen van €30.000 in plaats van €100.000) een kwalitatief en betrouwbaar alternatief te bieden voor de soms malafide aanbieders van obligaties met een waarde van minder dan €100.000.

Instappen, uitstappen en (beheers)kosten

Instappen

Beleggers kunnen doorlopend instappen door in te schrijven op de door Ynvest Fund uitgegeven obligaties. Toewijzing vindt plaats door Ynvest Fund, de obligaties worden steeds per de 1e van het kalenderkwartaal uitgegeven.

Minimale investeringstermijn

De obligaties hebben een eeuwigdurend karakter. Er is geen minimale looptijd en geen vaste einddatum waarop de inleg automatisch wordt terugbetaald.

Looptijden

Omdat het om eeuwigdurende obligaties gaat, bestaat er één looptijdstructuur zonder vaste einddatum. Er zijn geen verschillende looptijden of tranches beschikbaar.

Minimaal instapbedrag

Het minimale instapbedrag per belegger bedraagt €30.000.

Kosten

Voor beleggers gelden instapkosten van 1% over het ingelegde bedrag bij afname van tenminste 5 obligaties (€50.000), bij 3 of 4 obligaties bedragen de instapkosten 2%. Deze kosten worden niet in mindering gebracht op de investering, maar verrekend met de eerste rentetermijn(en).

Bij verkoop van de obligaties aan een andere belegger of bij een door de beleggers geinitieerde terugverkoop aan Ynvest Fund wordt de rente over het laatste kalenderkwartaal ingehouden als transactiekost.

Er worden geen beheervergoedingen, administratiekosten of prestatievergoedingen aan beleggers in rekening gebracht. Eventuele kosten op vennootschapsniveau zijn verwerkt binnen de financiële huishouding van Ynvest Fund en worden niet afzonderlijk doorbelast aan obligatiehouders.

Rendement

Rendement

De door Ynvest Fund uitgegeven obligaties kennen een vaste rente van 6% per jaar. Dit rentepercentage is contractueel vastgelegd en wordt berekend over de nominale waarde van de obligatie.

Uitkeringsfrequentie

De rente wordt per kwartaal uitgekeerd aan obligatiehouders (6% op jaarbasis, 1,5% per kwartaal). Het betreft een vaste rentevergoeding; er is geen variabele component of winstdeling gekoppeld aan de prestaties van de onderliggende beleggingen.

Terugbetaling

Omdat de obligaties eeuwigdurend zijn, bestaat er geen vast moment waarop de hoofdsom wordt terugbetaald. Ynvest Fund heeft het recht om de obligaties geheel of gedeeltelijk vervroegd af te lossen. Dit kan bijvoorbeeld plaatsvinden wanneer marktomstandigheden wijzigen of wanneer herfinanciering gunstig wordt geacht. Beleggers kunnen een verzoek tot terugbetaling indienen, maar hieraan kunnen geen rechten worden ontleend. Ynvest Fund beslist zelfstandig of en wanneer een dergelijk verzoek wordt gehonoreerd. Beleggers kunnen het obligaties ook verkopen aan andere beleggers.

Risico’s

Beleggen in obligaties van Ynvest Fund brengt onder meer de volgende risico’s met zich mee:

• Kredietrisico op Ynvest Fund als uitgevende instelling

• Kredietrisico op de onderliggende obligatie-uitgevers/participaties

• Liquiditeitsrisico door het ontbreken van een vaste aflossingsdatum

• Marktrisico door veranderingen in rente en economische omstandigheden

• Concentratierisico indien spreiding over onderliggende obligaties beperkt is

Zekerheden

Klassieke zekerheden

Aan de obligaties van Ynvest Fund zelf zijn, momenteel, geen directe hypotheken, pandrechten of borgstellingen ten gunste van de obligatiehouders verbonden. Beleggers hebben een vordering op Ynvest Fund als vennootschap. De zekerheden bevinden zich op het niveau van de onderliggende obligaties en participaties waarin Ynvest Fund investeert en verschillen per belegging.

Risicobeperkende kenmerken

Ynvest Fund past spreiding toe door het opgehaalde vermogen te beleggen in meerdere obligaties en participaties van derden. Beleggers participeren niet rechtstreeks in individuele projecten, maar via de obligatiestructuur van de vennootschap.

Vergunningen

Ynvest Fund beschikt niet over een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten als beleggingsinstelling. De vennootschap kwalificeert niet als fonds en valt niet onder het regime voor beleggingsinstellingen. De uitgifte van obligaties vindt plaats binnen de geldende wettelijke kaders voor onderhandse obligaties, zoals vastgelegd in de Wet op het financieel toezicht.