Bots Capital

BOTS Capital is een Nederlands vermogensbeheerplatform dat twee hoofdproducten aanbiedt: bedrijfsobligaties en beleggingsprofielen via de BOTS-app.

Bedrijfsobligaties. Met de opbrengst van de bedrijfsobligaties hanteert BOTS Capital een “buy-and-build” strategie. Het bedrijf neemt winstgevende vermogensbeheerders over en integreert deze in het bestaande technologieplatform. Het doel is overgenomen bedrijven efficiënter, goedkoper en schaalbaarder te maken door gezamenlijke inkoop, slimme technologie en marketingkracht. De acquisitiecriteria zijn: bedrijven moeten winstgevend zijn met positieve cashflow die financieringskosten overtreft, aanzienlijk kostenreductiepotentieel hebben (tot 80% via het AI-platform), een beheerd vermogen tussen €30 miljoen en €200 miljoen bezitten en actief zijn binnen de EU.

Beleggingsprofielen via BOTS-app. Voor de beleggingsprofielen gebruikt het bedrijf geautomatiseerde handelsbots die investeren in verschillende activa. Deze algoritmische programma’s analyseren marktgegevens, identificeren trends en voeren transacties uit op basis van vooraf gedefinieerde handelsstrategieën. BOTS Capital biedt drie beleggingsprofielen.

• Profiel 1 (Stabiele belegger): Gericht op solide rendementen met lage volatiliteit via een marktneutrale beleggingsaanpak in de blockchain-industrie. Gebruikt voornamelijk spot trading-strategieën zonder hefboom in Bitcoin, Ethereum, Solana en USDC. Kan ook strategieën toepassen op gedecentraliseerde markten (DeFi) buiten Europese MiCAR-regelgeving.
• Profiel 2 (Evenwichtige mix): Biedt een mix van gecontroleerd risico en groeipotentieel via marktneutrale strategieën zoals arbitragehandel, market making en delta-neutrale strategieën. Beleggingen vinden plaats in digitale dollars (stablecoins).
• Profiel 3 (Hoger potentieel rendement): Ontworpen voor beleggers die hogere volatiliteit accepteren voor potentieel hoger rendement. Combineert marktneutrale strategieën (30% van vermogen) met actief beheerde beleggingen met hoger marktrisico. Zoekt actief naar hoogrenderende kansen via marktinefficiënties, momentum trading en geavanceerde algoritmische strategieën.

Ervaring en beheerd vermogen

BOTS Capital is opgericht door drie ondernemers: Michiel Stokman (oprichter en CEO), Colin Groos (COO) en Stefan Bijen. Het managementteam bestaat verder uit Sean Martens (Hoofd Technologie), Jesse Baas (Hoofd Platform), Kateryna Dyka (Hoofd Financiën), Max Joosten (CX Manager), Zyco van Esveld (Kwantitatief Analist), Anita Kwakman (Certificaathouders) en Yuliia Valiieva (Financiën).

BOTS werd opgericht en ingeschreven bij de Kamer van Koophandel in 2018 onder moedervennootschap CMS Beheer BV (KvK-nummer 71013253).

Meer dan 2.300 aandeelhouders hebben samen ruim €20 miljoen geïnvesteerd in de technologie van BOTS Capital. Het platform heeft meer dan 100.000 klanten. Binnen de BOTS-app is meer dan €160 miljoen aan stortingen gerealiseerd.

Instappen, uitstappen en (beheers)kosten

• Instappen: Voor obligaties kan men doorlopend instappen na het invullen van een formulier en ondertekening van de investeringsovereenkomst. Voor beleggingsprofielen begint het proces met het downloaden van de BOTS-app (iOS/Android), het aanmaken van een account en doorlopen van KYC-verificatie. Stortingen kunnen via iDEAL, bankoverschrijving, Klarna Sofort, Giropay en andere Europese betaalmethoden.
• Minimale investeringstermijn: Voor obligaties geldt een vaste looptijd van 5 jaar, voor beleggingsprofielen is er geen minimale investeringstermijn.
• Looptijden: Obligaties hebben een vaste looptijd van 5 jaar. Voor beleggingsprofielen zijn er geen vaste looptijden met wekelijkse flexibiliteit voor opnames.
• Minimaal instapbedrag: Voor obligaties is het minimale instapbedrag €5.000. Voor beleggingsprofielen geldt een minimum van €2.500 voor alle drie profielen. Het maximale stortingsbedrag per keer is €50.000.
• Kosten: Voor obligaties zijn er geen expliciete instap- of uitstapkosten. Voor Profiel 1 zijn er geen in- of uitstapkosten en geen vaste beheervergoeding; rendementen boven 5% worden 50/50 verdeeld. Voor Profiel 2 en 3 gelden 2% beheerkosten per jaar en 20% prestatievergoeding, zonder transactiekosten bij opname.

Rendement

• Obligaties (vast rendement per jaar):
  • €5.000-€99.999: 6,0% netto per jaar
  • €100.000-€199.999: 6,4% netto per jaar
  • Vanaf €200.000: 6,8% netto per jaar
  • De opbrengst kan direct herbelegd worden.

• Beleggingsprofielen (historische rendementen 2021-2025):
  • Profiel 1: gemiddeld 6,22% per jaar
  • Profiel 2: gemiddeld 16% per jaar
  • Profiel 3: zeer volatiel met -19,75% (2022), 82,41% (2023), 70,72% (2024)

• Uitkeringsfrequentie: Voor obligaties wordt de rente elk kwartaal uitgekeerd. Voor beleggingsprofielen is er geen specifieke uitkeringsfrequentie; beleggers kunnen kiezen om winsten te herinvesteren of op te nemen.
• Terugbetaling: De inleg van obligaties wordt na 5 jaar volledig terugbetaald. Voor beleggingsprofielen is er geen vaste terugbetalingstermijn aangezien investeringen wekelijks opneembaar zijn. Opnames worden elke woensdag verwerkt en staan meestal binnen 3-5 werkdagen op de bankrekening.

Aan investeren zijn altijd risico’s verbonden, voor de verschillende proposities van Bots Capital zijn dat o.a.:

• Marktrisico door bewegingen in financiële markten die doelstellingen moeilijker te behalen maken
• Integratierisico bij overnames waarbij niet elke acquisitie vlekkeloos verloopt
• Regelgevingsrisico door veranderende wetten en financiële regels, specifiek relevant voor blockchainbeleggingen
• Operationeel risico door mogelijke technologiefalen ondanks uitvoerige testen
• Onderpandrisico voor obligaties die niet gedekt zijn met tastbaar onderpand
• Liquiditeitsrisico voor obligaties die niet tussentijds verhandelbaar zijn gedurende 5-jarige looptijd
• Faillissementsrisico waarbij bij faillissement van BOTS Capital een deel of volledige inleg verloren kan gaan
• Tegenpartijrisico wanneer een beurs tijdelijk niet uitbetaalt of externe partij verplichtingen niet nakomt
• Valutarisico voor Profiel 2 en 3 door omzetting euro’s naar digitale dollars (stablecoins)
• Modelrisico voor strategieën gebaseerd op wiskundige modellen die anders kunnen uitpakken dan verwacht
• Volatiliteitsrisico van blockchainmarkten die risicovoller zijn dan traditionele markten
• Hefboomrisico voor specifieke DeFi-structuren binnen Profiel 1 onder strikte voorwaarden

BOTS Capital biedt geen harde garanties. De enige concrete bescherming vormt Stichting BOTS Custodian die klantbeleggingen (niet zijnde de obligaties) juridisch en economisch gescheiden houdt van het bedrijfsvermogen. Bij faillissement kan deze onafhankelijke stichting klantgelden beschermen tegen schuldeisersaanspraken.

BOTS Capital opereert via verschillende juridische entiteiten met specifieke vergunningen. CMS Beheer BV is de moedermaatschappij geregistreerd bij de Kamer van Koophandel onder nummer 71013253, waarbij BOTS Capital de handelsnaam is.

Holland Crypto BV, een dochteronderneming, is de juridische entiteit voor app-beleggers en is sinds 2022 geregistreerd bij De Nederlandsche Bank (DNB) met registratienummer R183460 voor gereguleerde crypto-activiteiten. Het bedrijf voldoet aan DNB- en AFM-eisen voor app-gerelateerde activiteiten.

De aangeboden obligaties vallen onder een vrijstelling van de prospectusplicht, wat betekent dat er geen toezicht is van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en geen depositogarantiestelsel van toepassing is. Beleggers beleggen buiten AFM-toezicht op eigen risico. Het platform stelt volledig te voldoen aan Europese regelgeving en compliant te zijn met MiCAR, AIFMD, DORA en MiFID II-regelgeving.