Artz Financieel Advies

Artz Financieel Advies is de adviespraktijk van financieel planner Daphne Artz-van Tienen in Oeffelt, in het Brabantse Land van Cuijk. Het kantoor adviseert particulieren, ondernemers en werknemers over financiële planning, vermogen, pensioen, wonen en nalatenschap, en regelt daarna ook de bijbehorende financiële producten.

Artz-van Tienen begon de praktijk eind 2020, na twintig jaar bij verschillende grote banken. Tot 2023 voerde de onderneming ook de handelsnaam Artz & Planners van Waarde.

Het aanbod bestaat uit financiële planning, advies over inkomen en pensioen, hypotheken, vermogensplanning, familie en nalatenschap, en financiële vraagstukken van ondernemers, zoals de verkoop van een bedrijf. Werkgevers kunnen financiële planning voor hun personeel afnemen als secundaire arbeidsvoorwaarde.

Onder vermogensplanning vallen beleggen, vermogensoverdracht en erfrecht. Artz adviseert daarbij ook welke vermogensbeheerder bij een cliënt past, of welke combinatie van geselecteerde beheerders. Het beheer zelf ligt bij die partijen; de cliënt houdt volgens het kantoor de regie over het totale vermogen. Het vermogensplan wordt periodiek besproken en zo nodig bijgesteld, bijvoorbeeld met aanpassingen in een testament of de fiscale situatie.

Een traject begint met een gratis kennismakingsgesprek, waarin de cliënt een indicatieve prijs krijgt. Daarna volgt een lijst met op te vragen stukken en een definitieve offerte. Het persoonlijk financieel plan wordt besproken en daarna regelt Artz de producten, zoals levens- en arbeidsongeschiktheidsverzekeringen, pensioenproducten, hypotheken en vermogensbeheer. Gesprekken vinden plaats op kantoor, bij de cliënt thuis, per video of telefonisch.

Artz werkt met maatwerkprijzen die na de kennismaking worden vastgesteld. Op de vergelijkingskaart voor vermogensopbouw (februari 2025) noemt het kantoor een gemiddelde prijs van 795 euro voor consumenten en 995 euro voor ondernemers voor advies inclusief het regelen van het contract. Voor onderhoud na afloop betaalt de cliënt een abonnement of een uurtarief.

De dienstverlening voor vermogensopbouw geldt voor spaarverzekeringen, lijfrenteproducten en beleggingsinstellingen, niet voor beleggingsobjecten.

Artz Financieel Advies is een eenmanszaak (KvK 81273193) van Daphne Artz-van Tienen. Op de vergelijkingskaart geeft het kantoor aan dat het voor vermogensopbouwproducten niet voldoet aan de wettelijke definitie van onafhankelijk advies, omdat het werkt met een aantal geselecteerde aanbieders op basis van kosten, voorwaarden en prestaties. Het adviseert niet uitsluitend over producten van verbonden aanbieders.

Artz Financieel Advies staat sinds 5 maart 2021 in het AFM-register van financiële dienstverleners onder nummer 12047794. De registratie omvat adviseren en bemiddelen in vermogen, inkomensverzekeringen, consumptief en hypothecair krediet, elektronisch geld, spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Het kantoor is aangesloten bij Kifid onder nummer 300.017912.

Daphne Artz-van Tienen (formeel Daphne Johanna Wilhelmina Artz-van Tienen) is eigenaar en enige adviseur. Zij staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP). Voordat zij voor zichzelf begon, werkte zij als private banker in de regio's Nijmegen, Uden-Veghel en het Land van Cuijk, waar zij vooral vermogende particulieren, ondernemers en medici adviseerde.