Berkenhout Finance

Berkenhout Finance is een financieel adviesbureau in Eindhoven voor particulieren en ondernemers. Het kantoor maakt financiële plannen voor inkomen, vermogen en nalatenschap, en adviseert daarnaast over pensioen, hypotheken en de financiële kant van een echtscheiding.

Berkenhout Finance B.V. werd in 2007 opgericht. Directeur en enig aandeelhouder is financieel planner Maarten Franken.

Het aanbod valt uiteen in financiële planning (inkomensplanning, vermogensplanning en estate planning), financieel advies, particulier en zakelijk pensioen, hypotheekadvies en echtscheidingsadvies. Bedrijven adviseert het kantoor vooral over pensioenregelingen.

Bij vermogensplanning kijkt Berkenhout naar beleggen, sparen, eerder met pensioen gaan of het vermogen na de verkoop van een onderneming. De aanpak bestaat uit vijf stappen: inventarisatie, analyse, optimalisatie van financiële en fiscale mogelijkheden, een strategisch plan en jaarlijkse monitoring. Voor de uitvoering werkt het kantoor samen met diverse vermogensbeheerders, waaruit per cliënt een oplossing wordt gekozen.

Bij estate planning brengt Berkenhout in kaart hoe een nalatenschap nu geregeld is en of dat aansluit bij de wensen van de cliënt. Het kantoor rekent de wettelijke verdeling, bestaande testamenten en clausules en de fiscale gevolgen door met gespecialiseerde software, en adviseert zo nodig over een nieuw testament of een schenkplan. Onder financieel advies vallen verder overlijdensrisico- en arbeidsongeschiktheidsverzekeringen, lijfrentes, spaarverzekeringen en vermogensopbouw, waarbij het kantoor ook bemiddelt.

Een adviestraject loopt van inventarisatie en persoonlijk advies met verschillende scenario's naar begeleiding bij de uitvoering, zoals het aanvragen van een hypotheek of het aanpassen van verzekeringen. Daarna volgt monitoring met een periodieke financiële keuring. Berkenhout stelt dat het niet begint bij een product, maar bij het leven, het inkomen, het vermogen en de toekomstwensen van de cliënt, en pas daarna kijkt welke financiële oplossingen passen.

Berkenhout Finance rekent een uurtarief van 145 euro. Na een kosteloos kennismakingsgesprek doet het kantoor een aanbod tegen een vaste prijs, waarna de cliënt beslist of hij verder wil.

Berkenhout Finance B.V. (KvK 34286224, statutair gevestigd in Amsterdam) is volledig in handen van Franken. Het kantoor stelt niet gebonden te zijn aan banken of verzekeraars.

Berkenhout Finance B.V. staat sinds 7 februari 2008 in het AFM-register van financiële dienstverleners onder nummer 12017381. De registratie omvat adviseren en bemiddelen in vermogen, zorg-, schade-, inkomens- en pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, consumptief en hypothecair krediet, elektronisch geld, spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Het kantoor is aangesloten bij Kifid onder nummer 300.012661.

Maarten Franken (formeel Maarten Laurentius Franken) is financieel planner en pensioenadviseur. Hij staat in het register van de Federatie Financieel Planners als CFP en MFP, en sinds augustus 2024 in het register van Registerpensioenadviseurs onder nummer PP0621.

Op kantoor werken verder Hélène van de Vrande (financiële administratie) en Thea Tax (binnendienst). Voor beleggingsvraagstukken werkt Berkenhout samen met beleggingsspecialist Boris van Hemmen, voor pensioenvraagstukken met actuaris en pensioenadviseur Ron van Os.