Berning Financieel Advies

Berning Financieel Advies is het eenmanskantoor van gecertificeerd financieel planner Geert-Jan Berning in Millingen aan de Rijn. Hij adviseert vooral ondernemers en vermogenden over financiële planning, de keuze en begeleiding van een vermogensbeheerder, hypotheken en zakelijke financieringen.

Berning werkte eerder bij drie grootbanken als directielid, private banker en businessbanker, en noemt zich nu een onafhankelijk "trusted advisor". Het kantoor stond tot 2022 ook geregistreerd onder de naam Berning & Planners van Waarde.

De financiële planning is volgens Berning de basis van zijn dienstverlening. Hij brengt de persoonlijke situatie en het vermogen in kaart, inclusief hypotheken, financieringen en bestaand vermogen, en vertrekt vanuit de wensen en doelstellingen van de klant. De planning wordt tussentijds en na afloop persoonlijk besproken en vormt het uitgangspunt voor de invulling van het vermogen. Estate planning hoort daar ook bij.

Onder de noemer vermogensregie helpt Berning bij de keuze van een passende vermogensbeheerder en bespreekt hij de portefeuille jaarlijks met de klant en de beheerder, voor actieve en voor minder frequente beleggers. Het beheer zelf ligt bij de beheerder. Volgens zijn vergelijkingskaart adviseert en bemiddelt het kantoor in spaarverzekeringen, lijfrenten, beleggingsfondsen en beleggingsobjecten, op kantoor, bij de klant thuis, per video, telefonisch of online.

Voor ondernemers verzorgt Berning daarnaast zakelijke en vastgoedfinancieringen, werkkapitaalfinanciering, crowdfunding en leasing, financieringsplannen, begeleiding bij bedrijfsoverdracht en interim-management.

Berning werkt met vaste bedragen. Voor vermogensopbouw noemt het kantoor als gemiddelde prijs 750 euro voor advies plus het regelen van het contract voor consumenten en 950 euro voor ondernemers. Alleen advies kost gemiddeld 500 euro voor consumenten en 700 euro voor ondernemers, alleen het contract regelen 250 euro. Voor onderhoud na het advies biedt het kantoor diensten aan via een abonnement, een vast tarief of een uurtarief.

Berning is enig beleidsbepaler van het kantoor en niet verbonden aan een bank, verzekeraar of vermogensbeheerder. Voor vermogensopbouw verklaart het kantoor geen onafhankelijk advies in wettelijke zin te geven: het werkt met een beperkter aantal partijen waarvan het de prijs-kwaliteitverhouding goed vindt, en vergelijkt daardoor niet genoeg producten. Producten van verbonden aanbieders adviseert het niet uitsluitend.

Berning Financieel Advies (KvK 75557290) heeft sinds 22 november 2019 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12046902. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Berning meldt aangesloten te zijn bij klachteninstituut Kifid.

Geert-Jan Berning (formeel G.J.W.A. Berning) staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP). Volgens het kantoor is hij ook Erkend Hypothecair Planner. Voordat hij voor zichzelf begon, werkte hij bij drie grootbanken in directie-, private banking- en businessbankingfuncties.