Beyond Numbers

Beyond Numbers is een kantoor van vermogensplanners in Volendam dat ondernemers, werknemers en senioren adviseert over belangrijke geldkeuzes, zoals eerder stoppen met werken, schenken, testamenten, bedrijfsoverdracht en beleggen. Het kantoor verkoopt zelf geen financiële producten.

Beyond Numbers B.V. werd in 2018 opgericht door Ronald Sier, die sinds 2007 als vermogensplanner werkt.

Het kantoor biedt drie vormen van dienstverlening. Vermogensplanning SAFE brengt de huidige financiële situatie en de ontwikkeling in de toekomst in beeld, met vragen als eerder met pensioen gaan of een grote uitgave doen. SLIM bestaat uit online adviezen om problemen te voorkomen bij overlijden en wilsonbekwaamheid, bijvoorbeeld via huwelijkse voorwaarden en een testament. SAMEN is doorlopende begeleiding door een vaste vermogensplanner, met een jaarlijkse update van de vermogensplanning.

Binnen SAMEN begeleidt Beyond Numbers cliënten naar een vermogensbeheerder, begeleidt het hen naar de notaris en treedt het desgewenst op als adviseur voor de kinderen.

Beyond Numbers noemt zijn uitgangspunt "de mens op 1, de cijfers op 2". Het kantoor wil een foto maken van nu en een film van de financiële toekomst, en presenteert de uitkomsten visueel. Beleggingsoplossingen moeten volgens Beyond Numbers gebaseerd zijn op de persoonlijke situatie en niet op marktvoorspellingen.

Beyond Numbers stelt geen provisies, commissies of uurtarieven te rekenen en belooft cliënten "niet goed, geld terug". Volgens de algemene voorwaarden staan de bedragen in het voorstel en de opdracht tot dienstverlening, exclusief btw. Na een eerste factuur betaalt de cliënt maandelijks, of als dat is afgesproken per kwartaal, half jaar of jaar, via automatische incasso.

In 2022 bood het kantoor Vermogensplanning SAFE voor werknemers als tijdelijke aanbieding aan voor eenmalig € 750 met een adviesgesprek of € 1.250 met een inventarisatie- en adviesgesprek, exclusief btw; de normale prijzen waren € 1.000 en € 1.500. Volgens de site in 2020 kostte een eenmalige analyse € 2.500, doorlopende persoonlijke begeleiding eenmalig € 950 en daarna € 150 per maand, en de rol van vertrouwenspersoon eenmalig € 950 en daarna vanaf € 250 per maand, alles exclusief btw. Wie geen maandelijkse dienstverlening wilde, betaalde toen € 150 per uur. Welke bedragen nu gelden, is bij de kennismaking na te vragen.

Daarnaast krijgen cliënten volgens Beyond Numbers door de begeleiding korting op de tarieven van de vermogensbeheerder, die zij zelf betalen.

Beyond Numbers B.V. (KvK 73365394) heeft Ronald Sier als bestuurder en enig aandeelhouder. Het kantoor stelt volledig onafhankelijk te zijn en geen financiële producten te verkopen.

Beyond Numbers staat niet in het AFM-register van financiële dienstverleners of in het register van beleggingsondernemingen, en is niet aangesloten bij Kifid. Drie adviseurs staan in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP): Ronald Sier, Jan Laport en Thimo Rietveld.

Ronald Sier (formeel Ronald Everardus Hendrikus Sier) is eigenaar en vermogensplanner. Hij voert de titels MSc en CFP. Jan Laport (MFP, CFP) is vermogensplanner en werkte eerder bij ING en ABN AMRO. Thimo Rietveld (MFP, CFP) is zelfstandig vermogensplanner en was volgens het kantoor directeur van een kenniscentrum bij ABN AMRO. Laport en Rietveld staan in het FFP-register onder hun eigen ondernemingen, Tropal Consultancy en PrivateWealthSupport.

Verder werken Justin Veerman als junior vermogensplanner en Debra van Hulsen als assistent vermogensplanner bij het kantoor.