Borghese Financiën & Assurantiën

Borghese Financiën & Assurantiën is een financieel advieskantoor in Doorn voor verzekeringen, hypotheken, pensioen en vermogensadvies, voor particulieren en ondernemers. Desmond Stevens en Marco Pot richtten het kantoor in 1998 op.

Borghese is onderdeel van Yellow Hive, een groep van financieel advies- en verzekeringsbedrijven die in 2024 onder meer Financieel Fit Groep en het Duitse FVB overnam. Het kantoor werkt onder de eigen naam en met een eigen AFM-vergunning.

Borghese begeleidt klanten bij het beheer en de groei van hun vermogen, met vragen over spreiding van beleggingen, fiscale efficiëntie en het plannen van een nalatenschap. Het kantoor zegt eerst de klant en zijn doelen te leren kennen en daarna een plan op maat te maken. Volgens zijn vergelijkingskaart adviseert en bemiddelt het in spaarverzekeringen, lijfrenten, beleggingsfondsen en beleggingsobjecten. De vermogensadvisering ligt bij de oprichters Stevens en Pot; Pot is gecertificeerd financieel planner.

Voor bredere financiële vragen, zoals de aankoop van een huis, gezinsuitbreiding of een pensioentekort, biedt Borghese een adviestraject waarin wensen en doelen samen met de financiële situatie de basis vormen. Daarnaast verzorgt het kantoor schade- en inkomensverzekeringen voor particulieren en bedrijven, hypotheken, kredieten en pensioenregelingen.

Voor advies en bemiddeling in beleggingsfondsen rekent Borghese doorlopend een percentage over het belegde vermogen, dat volgens het kantoor varieert van 0,25 tot 1 procent, afhankelijk van de omvang van het vermogen. Voor advies plus het regelen van een contract voor vermogensopbouw noemt Borghese een gemiddelde prijs van 500 euro voor consumenten en 750 euro voor ondernemers. Voor onderhoud na het advies biedt het kantoor diensten aan via een abonnement, een vast tarief of een uurtarief.

Borghese noemt zich een onafhankelijke financieel dienstverlener. Voor vermogensopbouw verklaart het aan beide wettelijke voorwaarden voor onafhankelijk advies te voldoen: het vergelijkt genoeg producten en adviseert niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders. Het kantoor is onderdeel van Yellow Hive; Jasper van der Heide is sinds 2016 mede-aandeelhouder. In het AFM-register staan acht beleidsbepalers, onder wie Stevens, Pot en Van der Heide.

Borghese Financiën en Assurantiën B.V. (KvK 30154065) heeft sinds 6 oktober 2006 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12003674. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, zorg-, inkomens- en pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Volgens Borghese zijn de hypotheekadviseurs SEH-erkend, zijn de pensioenadviseurs aangesloten bij de Pensioen Orde en zijn de financieel planners FFP-gecertificeerd.

Desmond Stevens werkte in de ICT voordat hij in 1995 overstapte naar de financiële dienstverlening. Hij is specialist in hypotheken, kredieten en vermogensadvies voor particulieren en ondernemers. Marco Pot werkte bij verzekeraars en begon in 1993 als zelfstandig financieel dienstverlener. Hij richt zich op hypotheken, pensioenen en vermogensadvies en staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP). Jasper van der Heide werkt sinds 2002 bij Borghese en richt zich op schade- en inkomensverzekeringen, net als Christine Kamphorst en René Okkersen.