buro philip van den hurk

Buro philip van den hurk is een onafhankelijk financieel adviesbureau met kantoren in Eindhoven, Arnhem en Heerlen. Het bureau adviseert particulieren en ondernemers over hypotheken, vermogensstrategie, pensioen, estate planning en verzekeringen, en werkt daarbij met één vaste adviseur voor alle onderwerpen.

Het bureau bestaat sinds 1993 en telt volgens eigen opgave ruim zestig medewerkers. Alle adviseurs zijn volgens het bureau gecertificeerd financieel planner.

De vermogensstrategie van buro philip van den hurk is een meerjarig plan voor hoe privévermogen wordt opgebouwd, belegd, verdeeld en overgedragen. Het bureau richt zich op mensen met een erfenis, de opbrengst van een verkochte onderneming of jarenlang spaargeld, op wie naast het pensioen vermogen opbouwt, op wie hypotheek en beleggingen in samenhang wil bekijken en op ondernemers met vermogen in de bv. Voor een goed gespreide strategie adviseert het meestal een startbedrag van minimaal 25.000 euro, al kan met maandelijkse inleg ook met minder worden begonnen.

Het traject begint met doelen en risicoprofiel, waarna het bureau een strategie ontwerpt die kan variëren van een defensieve obligatieportefeuille tot een offensieve aandelenstrategie. De uitvoering ligt bij vermogensbeheerders en fondsaanbieders die het bureau selecteert op kwaliteit en kosten. Minimaal eens per jaar volgt een evaluatie. Als uitgangspunten noemt het bureau beleggingsoplossingen met lage kosten, spreiding over regio's, sectoren en beleggingscategorieën, en geen paniekverkopen bij een daling. Op verzoek biedt het duurzame strategieën.

Bij estate planning coördineert het bureau het testament, het levenstestament en schenkingen samen met notaris, belastingadviseur en vermogensbeheerder. Verder adviseert het over eerder stoppen met werken, pensioen voor directeur-grootaandeelhouders, bedrijfsopvolging en financiële gevolgen van een scheiding.

Buro philip van den hurk werkt naar eigen zeggen zonder provisie op verkochte producten; de inkomsten komen uit vooraf afgesproken klantvergoedingen. Op de menukaart van het bureau kost een advies over vermogensstrategie 750 euro, net als een advies over schenking- en nalatenschapsplanning. De bemiddeling bij een vermogensstrategie loopt via een aparte overeenkomst voor vermogensbegeleiding. Klanten met een dienstverleningsovereenkomst betalen daarnaast 40,37 euro per maand voor onder meer een jaarlijks onderhoudsgesprek. De lopende kosten van fondsen of vermogensbeheer hangen af van de gekozen oplossing en worden vooraf besproken.

Het bureau zegt geen aandeelhoudersbanden te hebben met banken of verzekeraars en niet verbonden te zijn aan een keten. Voor vermogensopbouw verklaart het aan beide wettelijke voorwaarden voor onafhankelijk advies te voldoen: het vergelijkt genoeg producten en adviseert niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders. Buro philip van den hurk is een handelsnaam van buro philip van den hurk V.O.F., Portefeuillehoudstermaatschappij buro philip van den hurk B.V. en Abonnementenhoudster buro philip van den hurk B.V., alle in Eindhoven.

Buro philip van den hurk V.O.F. (KvK 64639681) heeft sinds 28 januari 2016 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12043772, voor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, inkomens- en pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen en spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". De portefeuillehoudstermaatschappij (KvK 17100951, vergunning 12016464) en de abonnementenhoudster (KvK 58797408, vergunning 12042766) hebben eigen vergunningen, net als de verwante BPH Financiële Planning B.V. (vergunning 12016466) en Tilburgs & Bassant B.V., dat als buro philip van den hurk Arnhem werkt (vergunning 12018178).

In het AFM-register staan bij de V.O.F. elf beleidsbepalers, onder wie A.A. van den Hurk en W.J. Beek, die ook beleidsbepaler zijn van de portefeuillehoudstermaatschappij, samen met P.G. van den Hurk. In het register van de Federatie Financieel Planners staan minstens tien adviseurs van het bureau als gecertificeerd financieel planner (CFP), onder wie A.A. van den Hurk, W.J. Beek, C. Wolters, C.W.H. Rodijk, J.M. Koken, R. Budel en R.G.J. Derks.