CapitalCare Company

CapitalCare Company is een onafhankelijk adviesbureau in Amsterdam dat ondernemers, business professionals en vermogende particulieren begeleidt bij de inrichting en bewaking van hun vermogen. Het kantoor noemt zijn adviseurs vermogensregisseurs: het stelt een vermogensplan en een beleggingsplan op, selecteert externe vermogensbeheerders en houdt daarna toezicht op de uitvoering.

Naast beleggen adviseert CapitalCare over financieringen, fiscale en juridische structurering, bedrijfsoverdracht, schenken en nalaten en family office-diensten. De adviseurs hebben volgens het kantoor een achtergrond in private banking.

Elk traject begint met een inventarisatie, een financiële planning en een analyse van beleggingsscenario's. Daaruit volgt een strategisch vermogensplan; de invulling met beleggingen staat in een beleggingsplan. Na de planningsfase volgt CapitalCare met wat het de Asset Monitor noemt de ontwikkeling van het vermogen en de risico's, en stelt het wijzigingen voor als een cliënt uit koers raakt ten opzichte van zijn doelen.

CapitalCare beheert het vermogen niet zelf. Het stelt een mandje samen van beleggingsfondsen van meerdere vermogensbeheerders, zodat ook het beheerdersrisico wordt gespreid, en beoordeelt die beheerders elk kwartaal op rendement en risico. Blijft een beheerder te lang achter bij vergelijkbare partijen zonder aanvaardbare reden, dan stelt het kantoor een wissel voor.

Als beleggingsfilosofie noemt CapitalCare brede spreiding over beleggingscategorieën en werelddelen, zonder voorkeur voor een bepaald type belegging. Het werkt met een core-satellite-opzet: een kern van breed gespreide, goedkope en liquide portefeuilles die het marktrendement moeten volgen, aangevuld met satellieten die extra rendement moeten opleveren tegen meer beweeglijkheid of een langere vastlegging. Bij de keuze van beheerders let het kantoor naar eigen zeggen ook op maatschappelijke verantwoordelijkheid.

Onder de noemer family office biedt CapitalCare onder meer het opzetten van een familiefonds of goededoelenstichting, rentmeesterschap, levenstestamenten, familiehypotheken en ondersteuning van executeurs en gevolmachtigden.

CapitalCare werkt met vier arrangementen en rekent zowel uurtarieven als percentages over het vermogen, exclusief btw. In het uitgebreidste arrangement, CapitalCare Unlimited, geldt in de planningsfase een uurtarief van 195 euro. In de monitoringfase betaalt de cliënt 145 euro per uur plus een aflopend percentage over het vermogen onder management: 0,50 procent per jaar tot 2 miljoen euro, 0,40 procent tot 3,5 miljoen, 0,30 procent tot 5 miljoen en 0,20 procent daarboven. Het minimum is 1 miljoen euro vermogen en 2.000 euro per kwartaal.

CapitalCare Comfort, voor een gespreide portefeuille van beleggingsfondsen bij partners van het kantoor, kost 0,80 procent per jaar over het belegde vermogen, met een minimum van 250.000 euro en 500 euro per kwartaal. Voor vermogenszorg en losse adviezen gelden uurtarieven van 95 tot 195 euro of een vooraf afgesproken vaste fee, eventueel aangevuld met een monitoringpercentage van 0,05 tot 0,25 procent.

De kosten van vermogensbeheerders en fondshuizen komen daar los bij. Ontvangt CapitalCare in een incidenteel geval toch een vergoeding van zo'n derde, dan verrekent het die volgens eigen zeggen met de rekening aan de cliënt.

CapitalCare Company is de handelsnaam van The Capital Care Company B.V. (KvK 53973259). Directeur is Michel Broeks, die als enige beleidsbepaler in het AFM-register staat. Het kantoor noemt zich onafhankelijk omdat het het vermogen niet zelf beheert, en stelt dat zijn inkomsten uitsluitend bestaan uit de vooraf met de cliënt afgesproken vergoeding.

Het Unlimited-arrangement en het vermogensplan omvatten volgens CapitalCare zowel beursgenoteerde als niet-beursgenoteerde beleggingen, zoals vastgoed en private equity. Het kantoor maakt in zijn beleggingsadvies expliciet onderscheid tussen public en private markets en noemt direct vastgoed, commercieel vastgoed en private equity als niet-beursgenoteerde categorieën. In het AFM-register staat CapitalCare ook geregistreerd voor adviseren en bemiddelen in beleggingsobjecten.

The Capital Care Company B.V. staat sinds 15 januari 2013 in het AFM-register onder vergunningnummer 12041505. Het mag adviseren en bemiddelen in vermogen, beleggingsobjecten, hypothecair en consumptief krediet, spaar- en betaalrekeningen, elektronisch geld en schade- en inkomensverzekeringen voor particulieren. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". De registratie voor pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen is in februari 2022 beëindigd. Het kantoor is aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) onder nummer 300.015230.

Mr. Michel Broeks (formeel Michaël Broeks) is directeur. Hij staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP), met daarnaast de titel MFSME.