CFS Investments

CFS Investments is een vermogensadviseur in Rotterdam die cliënten persoonlijk beleggingsadvies geeft. Het kantoor, ook bekend als Connected Financial Services, werkt niet onder een eigen vergunning maar als verbonden agent van beleggingsonderneming OAKK Capital Partners. De onderneming achter CFS is Captive Financial Services B.V., opgericht in 2015.

CFS adviseert; OAKK sluit het contract met de cliënt, voert de orders uit en draagt de eindverantwoordelijkheid richting cliënt en toezichthouder. Bewaarbedrijf CACEIS houdt het geld en de effecten aan op naam van de cliënt.

CFS bespreekt met de cliënt diens doelen, risico's en voorkeuren en stelt op basis daarvan een advies en een beleggingsplan op. Het gaat om geadviseerd beleggen: de beslissingen over de portefeuille worden niet door CFS zelf genomen. CFS werkt met standaard adviesportefeuilles in drie profielen: defensief, neutraal en offensief.

Het kantoor noemt als cliënten particulieren, grootaandeelhouders, kerkelijke instellingen en kleine pensioenfondsen. Omdat het wereldwijd belegt, zegt CFS dag en nacht bereikbaar te zijn.

De uitvoering verloopt via een zogeheten tripartite samenwerking. CFS geeft het advies. OAKK Capital Partners is de contractpartij voor de beleggingsdienstverlening, zoals orderuitvoering en beheer. CACEIS verzorgt de klantcontrole bij de start (identificatie en onboarding) en de bewaring en administratie van het vermogen.

CFS rekent een adviesvergoeding als percentage van het belegde vermogen. In het kostenoverzicht vooraf voor 2026, uitgewerkt voor een portefeuille van 500.000 euro, bedraagt de adviesvergoeding 0,80 procent per jaar, ofwel 4.000 euro. Daarnaast rekent CFS 100 euro administratiekosten per jaar. Over beide komt 21 procent btw, 840 euro.

Bovenop de vergoeding van CFS komen de kosten van derden (900 euro, 0,18 procent), transactiekosten en de lopende kosten van fondsen en gestructureerde producten. In het voorbeeld lopen de totale jaarlijkse kosten op van 7.765 euro (1,55 procent) voor een defensieve tot 8.415 euro (1,68 procent) voor een offensieve portefeuille. Het overzicht wordt verstrekt namens OAKK, dat als vergunninghouder verantwoordelijk is voor de kosteninformatie.

CFS presenteert zich als onafhankelijke vermogensadviseur die niet gebonden is aan het beleid van een grootbank. Het kantoor is wel aan één partij verbonden: alle beleggingsdienstverlening loopt via OAKK Capital Partners, onder wiens vergunning en toezichtskader CFS werkt. OAKK voert ook de handelsnamen OAKK Beheerd Beleggen en HJCO AAA Funds. Het vermogen staat niet bij CFS, maar op naam van de cliënt bij CACEIS.

Captive Financial Services B.V. (KvK 62842315) staat sinds 27 juli 2015 in het AFM-register beleggingsondernemingen als verbonden agent van OAKK Capital Partners B.V. in Rotterdam. Een verbonden agent heeft geen eigen vergunning; de vergunninghouder is verantwoordelijk voor de diensten die de agent verleent.

OAKK Capital Partners heeft een vergunning op grond van artikel 2:96 Wft voor het ontvangen en doorgeven van orders en beleggingsadvies (sinds 2008), het uitvoeren van orders voor rekening van cliënten (sinds 2014) en vermogensbeheer (sinds 2016), met bewaring als nevendienst. OAKK staat onder toezicht van de AFM en De Nederlandsche Bank.

Captive Financial Services is een kleine onderneming. E. Deijl is sinds de oprichting in 2015 bestuurder.