Consultivas

Consultivas is een financieel adviesbureau in Driebergen-Rijsenburg dat particulieren en ondernemers adviseert over vermogensopbouw, beleggen, hypotheken, kredieten en verzekeringen. Het kantoor bemiddelt ook bij het afsluiten van de producten die het adviseert.

Eigenaar en adviseur Jeroen van Doorn werkt sinds 1996 als financieel adviseur. Hij richtte Consultivas Hypotheken en Vermogen B.V. in 2023 op.

Het vermogensadvies volgt een vast stappenplan: kennismaking en inventarisatie, doelen vaststellen, risicoprofiel bepalen, financiële analyse, vermogensallocatie, beleggingsadvies en implementatie, en periodieke evaluatie. Het kantoor stelt dat vermogensadvies ook bedoeld is voor kleinere beleggers en dat het cliënten zelf benadert als marktontwikkelingen daar aanleiding toe geven.

Voor hypotheken loopt het traject van inventarisatie en analyse van de risico's bij overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid via een adviesrapport naar de aanvraag, de controle van offertes en de afwikkeling bij de notaris. Dossiers worden volgens het vierogenprincipe door een collega gecontroleerd. Na afloop biedt Consultivas een aparte beheerovereenkomst aan voor doorlopende dienstverlening.

Consultivas publiceert een beloningsoverzicht (januari 2024). Voor advies over financiële planning rekent het kantoor 1.250 euro, voor advies over vermogensopbouw een instapvergoeding van 1,5 procent van het gestorte kapitaal. Advies over vermogensopbouw met lijfrente- en kapitaalverzekeringen kost 625 euro, met bankspaarrekeningen 475 euro en met beleggingsrekeningen 750 euro. Een jaarlijks onderhoudsgesprek kost 175 euro, overige adviezen 125 euro per uur.

Hypotheekadvies met bemiddeling kost 2.500 tot 3.250 euro, afhankelijk van de situatie van de cliënt; zonder bemiddeling 1.500 tot 2.250 euro. Voor consumptief krediet en opstal- en inboedelverzekeringen rekent Consultivas geen advieskosten: daar ontvangt het provisie van de kredietverstrekker of verzekeraar.

Consultivas Hypotheken en Vermogen B.V. (KvK 91393639) heeft Jeroen van Doorn als directeur en enig aandeelhouder. Het kantoor stelt niet verbonden te zijn aan één bank, verzekeraar of vermogensbeheerder. Het werkt samen met de serviceproviders Lni en Flexfront en met een reeks banken, verzekeraars en hypotheekverstrekkers, onder wie ASR, ABN AMRO, Aegon, ING, Nationale Nederlanden en Rabobank.

Consultivas Hypotheken en Vermogen B.V. staat sinds 13 oktober 2023 in het AFM-register van financiële dienstverleners onder nummer 12049637, met J.W. van Doorn als beleidsbepaler. De registratie omvat adviseren en bemiddelen in vermogen, schadeverzekeringen voor particulieren, inkomensverzekeringen, consumptief en hypothecair krediet, elektronisch geld, spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". In het Kifid-register staat het kantoor onder nummer 300.018672.

Jeroen van Doorn (formeel Jeroen Wouter van Doorn) is algemeen directeur, enig aandeelhouder en adviseur. Hij werkt sinds 1996 als financieel adviseur voor hypotheken en vermogen.