Dokter & van Heuven

Dokter & van Heuven is een onafhankelijk adviesbureau met kantoren in Nuenen en Eindhoven. Het kantoor adviseert particulieren en ondernemers over vermogen, financiële planning, inkomen en hypotheken, en begeleidt cliënten die beleggen bij de keuze en bewaking van een vermogensbeheerder.

De twee naamgevers, C.P.A. Dokter en M. van Heuven, staan als gecertificeerd financieel planner (CFP) geregistreerd. Het kantoor werkt op uurtarief, vaste prijzen of een abonnement en zegt niet betaald te worden door vermogensbeheerders.

Vermogensadvies is een van de vaste diensten. Het traject begint met een kosteloos eerste gesprek, waarin het kantoor de situatie inventariseert en een kosteninschatting maakt. In een tweede gesprek volgt een vermogensplan waarin wensen, doelen en inflatie zijn verwerkt. Met planningssoftware rekent het kantoor scenario's door, zoals deeltijd werken of eerder stoppen, en de vraag of het pensioen eerder uitgekeerd moet worden of beter eerst op vermogen kan worden ingeteerd.

Daarna volgen vier stappen: een vermogensstrategie met het benodigde rendement en het moment waarop geld beschikbaar moet zijn, het risicoprofiel, de keuze van een vermogensbeheerder op basis van prestaties, kosten en risico's van verschillende aanbieders, en het onderhoud met een afgesproken contactfrequentie. Het kantoor houdt standaard voldoende geld liquide en bouwt risico af naarmate de horizon korter wordt. "Beleggen is immers geen doel op zich", schrijft het kantoor: als geen rendement nodig is om de doelen te halen, kan het advies ook zijn om te blijven sparen.

Daarnaast maakt het kantoor financiële plannen voor vragen als eerder stoppen met werken en schenken aan kinderen, geeft het inkomensadvies over lijfrente, stamrecht en arbeidsongeschiktheid, en bemiddelt het in hypotheken, leningen en schadeverzekeringen. Het noemt zich ook erkend Private Life Planner.

Dokter & van Heuven werkt volgens eigen zeggen op uurtarief, zodat een advies niet tot een product hoeft te leiden. Het uurtarief bedraagt 135 euro exclusief btw. Voor een aantal adviezen geldt een vast tarief, waaronder 700 euro voor vermogensadvies. De kosten van een financieel plan worden vooraf op maat afgesproken.

Wie doorlopende begeleiding wil, kan een abonnement nemen. Focus op Vermogen kost 750 euro eenmalig en 75 euro per maand en omvat een financieel plan bij de start, een jaarlijks onderhoudsgesprek, vermogensbegeleiding en de beoordeling van de vermogensbeheerder. Voor particulieren en ondernemers zijn er bredere abonnementen van 35 en 50 euro per maand, met eenmalige kosten van 500 en 750 euro (alle bedragen exclusief btw). Medewerkers ontvangen een vaste uurbeloning, zonder provisie of variabele beloning.

Het kantoor is in handen van de adviseurs die als beleidsbepalers in het AFM-register staan. Het is niet gebonden aan leveranciers of producten en werkt met verschillende vermogensbeheerders. Omdat alleen de cliënt betaalt en het kantoor geen vergoeding van de vermogensbeheerder ontvangt, spreekt het van volledige onafhankelijkheid.

Dokter & van Heuven financieel advies B.V. (KvK 98391267) heeft sinds 10 november 2025 een vergunning van de AFM onder nummer 12050809, met M. van Heuven en C.P.A. Dokter als beleidsbepalers. De vergunning omvat adviseren en bemiddelen in onder meer vermogen, hypothecair krediet, schade- en inkomensverzekeringen, consumptief krediet en spaarrekeningen, en adviseren over en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen. Daarvoor werkte het kantoor sinds 2018 onder vergunning 12045552 van de voorganger Dokter & van Heuven Financieel advies; die vergunning eindigde op dezelfde datum.

M. van Heuven en C.P.A. Dokter staan als CFP in het register van de Federatie Financieel Planners.

Het team bestaat uit zes mensen en heeft volgens het kantoor samen ruim vijftig jaar advieservaring. Naast de adviseurs Niels en Marc werken er Janneke, met zeventien jaar ervaring in de branche en betrokken bij hypotheektrajecten, Peggy, Nancy, die ruim 31 jaar in de financiële sector werkt en zich op verzekeringen richt, en Romy, die na haar afstudeerstage bij het kantoor bleef.