EB Finance in Control

EB Finance in Control is de eenmanszaak van financieel planner Ellen Blom-Botman in Zwaagdijk, West-Friesland. Zij stelt financiële plannen op voor particulieren, zzp'ers en ondernemers, over onderwerpen als pensioen en eerder stoppen met werken, erven en nalatenschap, vermogen en schulden, wonen en familie. Daarnaast biedt zij werkgevers begeleiding aan voor werknemers met geldzorgen.

De honorering loopt via vaste pakketten met een jaarprijs, van 290 tot 785 euro inclusief btw. Het kantoor adviseert niet over concrete beleggingen en bemiddelt niet in financiële producten; het werk bestaat uit inzicht, scenario's en een plan.

Blom-Botman werkt met zeven onderwerpen: erven en nalatenschap, pensioen en eerder stoppen met werken, vermogen en schulden, wonen en familie, ondernemen en inkomen beschermen, budget en belasting, en financiële fitheid van werknemers. Bij vermogen en schulden brengt zij bezittingen en schulden in kaart en maakt zij een strategie voor sparen, beleggen of aflossen. Bij erven en nalatenschap gaat het om schenken bij leven, testamenten en de gevolgen van erfbelasting voor de langstlevende partner en de kinderen. Onderwerpen als de familiehypotheek en het benutten van overwaarde op de woning keren in meerdere pakketten terug.

Een traject begint met een gratis kennismakingsgesprek van dertig minuten. Het volledige traject bestaat uit een intake, een financieel plan op maat met scenario's voor overlijden, arbeidsongeschiktheid, pensioen en werkloosheid, concrete aanbevelingen en een bespreking van het plan. Volgens EB Finance in Control levert het kantoor binnen tien dagen op nadat alle gegevens en de betaling binnen zijn. Blom-Botman werkt bij voorkeur online; cliënten kunnen hun gegevens via een online platform aanleveren. Voor werkgevers biedt zij een regeling waarbij werknemers zich anoniem aanmelden, bijvoorbeeld via een aanmeldcode, zodat de werkgever niet weet wie er gebruik van maakt.

Het kantoor omschrijft zijn missie als "financiële rust en zelfvertrouwen geven door overzicht, structuur en begeleiding op maat". Blom-Botman stelt dat financiële planning niet alleen iets is voor vermogende mensen, maar voor iedereen die toekomstgericht wil leven, en legt de nadruk op uitleg in eenvoudige taal.

EB Finance in Control werkt met drie betaalde pakketten. De Vragenservice, waarbij de cliënt per e-mail of bericht vragen over geldzaken stelt, kost 290 euro per jaar (24,95 euro per maand). Inzicht & Scenario's, met een analyse van de huidige situatie, scenario's en periodiek contact, kost 585 euro per jaar (49,50 euro per maand). Het Compleet traject met een volledig financieel plan kost 785 euro per jaar (69 euro per maand). Alle bedragen zijn inclusief btw. Daarnaast is er een gratis e-book in vijf stappen.

Abonnementen hebben een minimale looptijd van twaalf maanden en worden daarna stilzwijgend verlengd, met een opzegtermijn van één maand. De honorering hangt niet af van de omvang van het vermogen.

EB Finance in Control is een eenmanszaak (KvK 64914917) van Ellen Blom-Botman. Het kantoor is niet verbonden aan een bank, verzekeraar of fondsaanbieder en heeft geen eigen producten. De algemene voorwaarden bepalen dat de dienstverlening bestaat uit het opstellen van een financiële planning met bijbehorende adviezen en rapportages, en uitdrukkelijk geen juridisch, fiscaal of beleggingsadvies omvat.

EB Finance in Control staat niet in het register financiële dienstverleners van de AFM en ook niet in het register beleggingsondernemingen. Dat past bij de afbakening in de voorwaarden: het kantoor geeft geen advies over concrete financiële producten en bemiddelt er niet in. Het is niet aangesloten bij het klachteninstituut Kifid; klachten gaan volgens de voorwaarden schriftelijk naar het kantoor zelf. Ellen Blom-Botman staat als gecertificeerd financieel planner (CFP) in het register van de Federatie Financieel Planners.

Ellen Blom-Botman (formeel Elisabeth Veronica Agatha Blom-Botman) is eigenaar en de enige adviseur. Zij werkte ruim 25 jaar in het agrarische familiebedrijf dat zij met haar man runt en is sinds ongeveer tien jaar zelfstandig ondernemer. Zij voert de titel CFP.