&van Schagen financiële basisrust

&van Schagen financiële basisrust is de adviespraktijk van gecertificeerd financieel planner Marcel van Schagen aan de Nieuwe Herengracht in Amsterdam. Het kantoor combineert financiële planning met hypotheekadvies en verzekeringen, en adviseert daarnaast over vermogensplanning, pensioen, successieplanning, fiscale zaken en echtscheiding.

De honorering bestaat uit vooraf vastgestelde tarieven per advies, aangevuld met nazorgabonnementen voor bestaande cliënten. &van Schagen is een eenmanszaak die als aangesloten onderneming werkt onder de AFM-vergunning van Maas & van Schagen Adviesgroep B.V.

De financiële basisrust planning begint met een intake en inventarisatie en een analyse van de situatie op vier punten: financieel (passen eerder gekochte verzekeringen, pensioenregelingen, hypotheken, beleggingen en spaarrekeningen nog bij de huidige situatie), fiscaal, juridisch (samenlevingsovereenkomsten, testamenten, huwelijkse voorwaarden) en de wensen van de cliënt. Standaard brengt het kantoor de gevolgen van overlijden, arbeidsongeschiktheid, echtscheiding, een lang leven en het realiseren van toekomstwensen in kaart. Het traject eindigt met een rapport, de presentatie ervan en de uitvoering. &van Schagen adviseert het plan minimaal eens per jaar te bespreken.

Bij vermogensplanning adviseert het kantoor over beleggingsfondsen en lijfrenteproducten voor vermogensopbouw, en regelt het desgewenst ook het contract. De beleggingsvisie omschrijft &van Schagen als effectief en simpel: een transparant beleggingsmodel met lage kosten en zonder dure fondsbeheerders, beleggen volgens een plan met een vooraf vastgesteld doel, en een strategie die emotionele aan- en verkopen moet voorkomen. Eens per jaar bespreekt de cliënt de stand van zaken met de adviseur.

Voor bestaande cliënten zijn er nazorgabonnementen met een telefonische vraagbaak, hulp bij de aangifte inkomstenbelasting en toeslagen, een jaarlijks updategesprek en, in de duurdere varianten, een doorlopende hypotheekcheck, een digitale kluis voor documenten en korting op advies- en bemiddelingstarieven.

&van Schagen werkt met vooraf afgesproken tarieven. Een financiële basisrust planning kost vanaf 2.250 euro, met een opslag van 500 euro voor ondernemers. Voor vermogensopbouw noemt het kantoor een minimumtarief van 750 euro voor advies plus het regelen van het contract, en 500 euro voor alleen advies. Hypotheekadvies kost tussen 1.225 en 2.725 euro, afhankelijk van de situatie en of het om een alleenstaande of een stel gaat; gaat de hypotheek niet door, dan betaalt de cliënt de gewerkte uren tot maximaal het afgesproken bedrag.

De nazorgabonnementen kosten 38 euro (Basis), 59 euro (Nazorg Actief, met vijftien procent korting op advies- en bemiddelingstarieven) of 100 euro per maand (Nazorg Compleet, met vijftig procent korting).

De eenmanszaak &van Schagen financiële basisrust (KvK 67800688) is van Marcel van Schagen. Het kantoor stelt dat het niet verbonden is aan een bepaalde aanbieder en noemt zijn hypotheekadvies onafhankelijk; met een aantal voorkeursaanbieders heeft het een directe aanstelling, met de overige geldverstrekkers werkt het via een inkooporganisatie. Voor vermogensopbouwproducten voldoet het kantoor volgens zijn eigen vergelijkingskaart niet aan de wettelijke eis voor de term onafhankelijk advies, omdat het niet uit minimaal twintig aanbieders vergelijkt; het werkt wel niet uitsluitend met producten van verbonden aanbieders.

&van Schagen financiële basisrust staat in het register financiële dienstverleners van de AFM als aangesloten onderneming (sinds januari 2018) bij Maas & van Schagen Adviesgroep B.V., vergunningnummer 12015412. Die vergunning dekt onder meer adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen, spaar- en betaalrekeningen en consumptief krediet, en adviseren en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen. Marcel van Schagen staat als beleidsbepaler bij de vergunninghouder geregistreerd. Maas & van Schagen Adviesgroep B.V. is aangesloten bij Kifid onder nummer 300.010461, met &van Schagen financiële basisrust als handelsnaam. Marcel van Schagen staat als CFP in het register van de Federatie Financieel Planners.

Marcel van Schagen (formeel Marcel Raymond van Schagen) is eigenaar en adviseur. Hij werkt sinds 1995 in de financiële sector, onder meer bij adviesorganisaties, een verzekeringsmaatschappij, een pensioenfonds en een hypotheekverstrekker. Hij voert de titel CFP.