Fina

Fina is een advieskantoor in Elst (Gelderland) van Wilbert Meeuwissen, die zich financieel levenswegplanner noemt. Het kantoor combineert financiële planning met advies en bemiddeling bij vermogensopbouw, hypotheken, verzekeringen, inkomen en geld lenen, voor particulieren en ondernemers.

Meeuwissen werkt sinds 2003 als financieel adviseur. Fina heeft sinds eind 2015 een eigen vergunning van de AFM. Het kantoor stelt dat financieel inzicht en advies belangrijker zijn geworden dan het afsluiten van producten.

Bij levenswegplanning brengt Fina de financiële gevolgen in kaart van wat er in een leven kan gebeuren, van één vraag tot een totaal financieel plan. Daarbij rekent het kantoor ook met risico's als het verlies van een baan, ziekte, overlijden of het einde van een relatie. Waar nodig helpt Fina bij het zoeken en afsluiten van een passend product.

Voor vermogensopbouw kijkt Fina eerst of er geld beschikbaar is: spaargeld, een schenking of erfenis, of een bedrag dat maandelijks overblijft. Als vormen van vermogensopbouw noemt het kantoor sparen, beleggen en het aflossen van de hypotheek. Voor een beleggingsadvies brengt Fina met een vragenlijst en een risicoprofiel in kaart hoeveel financiële ruimte en risicobereidheid er is. Het kantoor adviseert en bemiddelt bij spaarverzekeringen, lijfrenten en beleggingsfondsen.

Het traject kent vier stappen. Eerst komt een kosteloos kennismakingsgesprek, waarna het plan wordt uitgewerkt in een offerte. Daarna volgen beeldvorming (inventarisatie en analyse), het advies, waarvoor Fina volgens eigen zeggen nagenoeg alle aanbieders vergelijkt, en de bemiddeling en het beheer van het product. Wie dat wil, kan daarna een abonnement nemen voor doorlopend inzicht, met onder meer een periodiek onderhoudsgesprek en de jaarlijkse belastingaangifte. Een abonnement is niet verplicht.

Fina rekent een vast tarief of een uurtarief, met per product een ander tarief. Voor advies over vermogensopbouw inclusief het regelen van het contract noemt het kantoor gemiddelde kosten van 750 euro voor consumenten en 850 euro voor ondernemers. Onderhoud na het afsluiten wordt betaald via een abonnement, een vast tarief of een uurtarief. Meeuwissen beschrijft hoe het kantoor na het provisieverbod van 2013 zijn eigen uurtarief bepaalde.

Fina noemt zich volledig onafhankelijk en zegt geen verplichting te hebben om producten bij bepaalde banken of verzekeraars onder te brengen. Voor vermogensopbouw verklaart het kantoor dat het genoeg producten vergelijkt en niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders adviseert. Meeuwissen is de enige beleidsbepaler in het AFM-register.

Fina (KvK 64334732) heeft sinds 31 december 2015 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12043558. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Fina is aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.016184.

Wilbert Meeuwissen (1979) studeerde bedrijfseconomie aan de HEAO en daarna bedrijfskunde aan de universiteit in Nijmegen. In 2003 begon hij als hypotheekadviseur; hij groeide door tot hypothecair planner en daarna tot financieel levenswegplanner. Hij staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP) en is volgens Fina ook erkend hypotheekadviseur (SEH).