Wilbert Meeuwissen

Wilbert Meeuwissen is eigenaar van Fina, een advieskantoor in Elst (Gelderland) voor financiële planning, vermogensopbouw, hypotheken en verzekeringen. Hij noemt zichzelf financieel levenswegplanner. In het handelsregister staat Fina ingeschreven onder KvK-nummer 64334732, met Meeuwissen als eigenaar. Sinds eind 2015 heeft het kantoor een eigen vergunning van de AFM (12043558).

Fina werkt voor particulieren en ondernemers. Bij levenswegplanning brengt het kantoor de financiële gevolgen in kaart van gebeurtenissen als het verlies van een baan, ziekte, overlijden of het einde van een relatie, van één losse vraag tot een volledig financieel plan. Voor vermogensopbouw adviseert en bemiddelt Fina bij spaarverzekeringen, lijfrenten en beleggingsfondsen.

Meeuwissen studeerde bedrijfseconomie aan de HEAO en rondde een studie bedrijfskunde af; die opleidingen vallen in de periode van 1996 tot 2002.

In 2012 en 2013 volgde hij de opleiding tot financieel planner. Hij voert de titel Certified Financial Planner (CFP) en is sinds juli 2013 aangesloten bij de Federatie Financieel Planners (FFP). Daarnaast is hij erkend hypotheekadviseur (SEH).

Meeuwissen begon in 2003 als adviseur in verzekeringen en hypotheken. Op de website van Fina beschrijft hij hoe hij zijn toekomstige werkgever vertelde weinig op te hebben met het verkopen van ondoorzichtige producten, en toch adviseur werd met het argument dat hij familie en kennissen dan vanuit een bedrijfseconomische blik kon adviseren. De jaren 2003 tot en met 2007 stonden volgens hem naast het adviseurswerk grotendeels in het teken van opleidingen.

Die periode kenmerkte zich volgens Meeuwissen door provisies, bonussen en cadeaus van banken en verzekeraars. Vanaf 2008, met de woekerpolisaffaire, kwam het provisiemodel onder druk. Tot en met 2012 werkte hij aan zijn werkprocessen en aan een passend tarief: hoeveel uur een hypotheekadvies vergt en welke werkzaamheden een klant na het afsluiten mag verwachten. Sinds het provisieverbod van 2013 werkt hij op basis van eigen tarieven.

Eind 2015 kreeg Fina een eigen AFM-vergunning. Het kantoor rekent een vast tarief of een uurtarief, per product verschillend; voor advies over vermogensopbouw inclusief het regelen van het contract noemt Fina gemiddeld 750 euro voor consumenten en 850 euro voor ondernemers. Na het advies kunnen klanten een abonnement nemen met onder meer een periodiek onderhoudsgesprek en de jaarlijkse belastingaangifte. Fina noemt zich onafhankelijk en is aangesloten bij klachteninstituut Kifid.

Meeuwissen vat zijn uitgangspunt samen als: "Als je echt iets wilt dan lukt het! Een goed (financieel) plan is hiervoor de basis." Fina voert als ondertitel "Financieel inzicht & advies"; volgens het kantoor is financieel inzicht belangrijker geworden dan het afsluiten van producten.

Wat is de functie van Wilbert Meeuwissen?

Meeuwissen is eigenaar van Fina in Elst en werkt daar als financieel planner en hypotheekadviseur voor particulieren en ondernemers.

Bij welk bedrijf werkt Wilbert Meeuwissen?

Hij leidt Fina, een advieskantoor met een eigen AFM-vergunning dat financiële planning combineert met advies over vermogensopbouw, hypotheken en verzekeringen.

Waar is Wilbert Meeuwissen opgeleid?

Hij studeerde bedrijfseconomie aan de HEAO en bedrijfskunde, en haalde in 2013 de CFP-titel via de Federatie Financieel Planners.

Sinds wanneer werkt Wilbert Meeuwissen als financieel adviseur?

Meeuwissen werkt sinds 2003 als financieel adviseur. Met Fina heeft hij sinds eind 2015 een eigen vergunning van de AFM.