Financial Wise

Financial Wise is een eenmanskantoor in Leidschendam van gecertificeerd financieel planner Pietie Jeelof, voor financiële planning, vermogensadvies en hypotheekadvies. Jeelof werkte eerder als projectmanager bij KPN en begon het kantoor naar eigen zeggen in 2006.

Het kantoor combineert een financiële scan en life style planning met advies over beleggen en hypotheken, en biedt daarna onderhoudsabonnementen aan. Financial Wise wijst er zelf op dat het niets te maken heeft met Wise, de betaaldienst met een vergelijkbare naam.

Een advies begint met een financiële scan van de huidige situatie en de verwachte (pensioen)inkomsten. Daarbij komen vragen aan bod als welk vermogen er is, welke levensstijl de klant nu en later wil aanhouden en wanneer hij wil stoppen met werken. Bij life style planning werkt Financial Wise levensvragen uit, zoals een andere baan of een droom die niet tot na het pensioen hoeft te wachten, in een vermogens- en inkomensplanning die jaarlijks wordt bijgewerkt.

Vermogensplanning gaat bij Financial Wise over vermogen op spaar- of beleggingsrekeningen, het vrijmaken van overwaarde, een verwachte erfenis of schenking, schenken met warme hand, het verhogen van het besteedbaar inkomen en een tweede huis in het buitenland. Voor beleggingsadvies inventariseert het kantoor wensen, doelen en risicoprofiel en geeft het aan binnen welke bandbreedte het belegd vermogen zich moet bewegen. Het kantoor adviseert ook over pensioenopbouw via lijfrente en vrij vermogen, en over hypotheken, voor Nederlanders en expats.

Als kernwaarden voor beleggen noemt Financial Wise solide, transparant en duurzaam, met de focus op een stabiel rendement in plaats van snelle groei. Voor vermogensopbouw werkt het kantoor met breed gespreide fondsen van Dimensional; volgens Jeelof omdat zij daarmee in haar adviespraktijk de beste resultaten heeft bereikt. Als vermogensbeheerders noemt het kantoor verder Legal & General, Nationale Nederlanden en het fondsenplatform van NNEK. In webinars licht Jeelof de rolverdeling toe tussen Dimensional, OAKK en Financial Wise.

Financial Wise rekent voor advies over vermogensopbouw gemiddeld 990 euro voor consumenten en 1.250 euro voor ondernemers. Voor het onderhoud daarna zijn er abonnementen. Het Financiële Rust-abonnement, met een volledige update van de financiële situatie en een gesprek over doelen en de bandbreedte van het vermogen, kost 150 euro per kwartaal bij een jaarlijkse update, 102 euro bij een update eens in de twee jaar en 68 euro bij een update eens in de drie jaar. Lichtere abonnementen voor een jaarlijkse check of een periodieke toets van hypotheek en overlijdensrisicoverzekering kosten 15 euro per kwartaal.

Financial Wise noemt zijn advies onafhankelijk. Voor vermogensopbouw verklaart het kantoor tegelijk dat het niet aan de wettelijke voorwaarde voor onafhankelijk advies voldoet, omdat het met fondsen van Dimensional werkt en daardoor niet genoeg producten vergelijkt. Producten van verbonden aanbieders adviseert het niet uitsluitend. Jeelof is de enige beleidsbepaler in het AFM-register.

Financial Wise (KvK 59740906) heeft sinds 26 maart 2014 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12042411. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Het kantoor is aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.015697.

Pietie Jeelof (formeel P. Jeelof-Beers) werkte jarenlang als projectmanager bij KPN en maakte een wereldreis van anderhalf jaar voordat zij Financial Wise begon. Zij staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP). Volgens Financial Wise is zij daarnaast erkend hypotheekadviseur (SEH) en hypothecair planner.