Financieel Verder

Financieel Verder is een advieskantoor in Doetinchem voor financiële planning, hypotheken en verzekeringen. Eigenaar is Fabian Mensah, gecertificeerd financieel planner (CFP). Het kantoor maakt financiële plannen voor particulieren en ondernemers die vermogen willen opbouwen, beschermen of overdragen, of willen weten wanneer zij kunnen stoppen met werken.

Financieel Verder is aangesloten bij Financieel Zeker, een landelijke keten van zelfstandige adviseurs, en werkt onder de vergunning van de organisatie daarachter, Qualiora Groep B.V. Het kantoor staat sinds november 2024 in het AFM-register.

De financiële planning draait om concrete doelen, zoals eerder stoppen met werken, een sabbatical, een vakantiehuis of het financieel ondersteunen van kinderen. Het plan laat zien hoeveel daarvoor nodig is en wat de cliënt spaart, belegt of investeert. Daarbij kijkt het kantoor naar drie thema's: vermogen opbouwen, vermogen beschermen tegen onnodige risico's, en vermogen fiscaal gunstig overdragen aan kinderen, met aandacht voor schenk- en erfbelasting en de juridische vastlegging.

Onder de naam Geld voor later adviseert het kantoor over aanvullende pensioenopbouw: pensioenbeleggen met fiscale voordelen en de keuze tussen lijfrente, box 3 of een combinatie daarvan. Een minimumvermogen hanteert het kantoor niet; het werkt met wat er al is, zoals de hypotheek, bestaande pensioenopbouw, spaargeld of beleggingen.

Het traject verloopt in vier stappen: een kosteloze kennismaking, een advies met een stappenplan, de uitvoering waarbij het kantoor de producten afsluit, en periodiek onderhoud om het plan bij te sturen bij veranderingen in wetgeving of in het leven van de cliënt. Volgens het kantoor werkt het met meer dan veertig aanbieders. Naast financiële planning verzorgt het hypotheekadvies voor starters en doorstromers en verzekeringen.

Voor de dienstverlening betaalt de cliënt het kantoor rechtstreeks; de afspraken komen vooraf in een opdracht tot dienstverlening en de factuur kan ineens of gespreid worden betaald. Financieel Verder ontvangt geen provisie van aanbieders, behalve bij schadeverzekeringen en consumptief krediet.

Voor advies over en het afsluiten van een vermogensopbouwproduct, zoals een lijfrente, beleggingsfonds of beleggingsobject, rekent het kantoor gemiddeld 2.495 euro voor consumenten en 2.795 euro voor ondernemers. Onderhoud daarna loopt via een abonnement, een vast tarief of een uurtarief. Financieel Verder zegt een tevredenheidsgarantie te bieden: het werkt door tot de cliënt tevreden is.

Financieel Verder is een zelfstandig kantoor van Fabian Mensah dat is aangesloten bij Financieel Zeker. Die keten werkt volgens het kantoor met alle relevante banken, verzekeraars en geldverstrekkers in Nederland. Voor vermogensopbouwproducten geeft het kantoor aan genoeg producten te vergelijken en niet uitsluitend met verbonden aanbieders te werken, zodat het advies als onafhankelijk geldt. Eigen financiële producten heeft het kantoor niet.

Financieel Verder heeft geen eigen AFM-vergunning. Het staat sinds 27 november 2024 als aangesloten onderneming in het AFM-register (KvK 95570608) onder vergunning 12016626 van Qualiora Groep B.V. uit Eindhoven, de organisatie achter Financieel Zeker. Die vergunning omvat adviseren en bemiddelen in onder meer vermogen, hypothecair krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen, en adviseren over en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen.

Fabian Mensah staat als CFP in het register van de Federatie Financieel Planners.

Fabian Mensah is eigenaar en adviseert als financieel planner over financiële planning, hypotheken, pensioen en verzekeringen. Volgens het kantoor werkt hij samen met een team van financieel experts. Via Financieel Zeker heeft het kantoor toegang tot een netwerk van ruim honderd adviseurs en 25 binnendienstmedewerkers, naar opgave van het kantoor.