Financiële Adviesdesk

Financiële Adviesdesk is een adviesbureau in de regio Arnhem met een adres in Arnhem en een bezoekadres in Didam. Het kantoor combineert financiële planning met hypotheekadvies, belastingaangiftes en verzekeringen, voor particulieren en ondernemers. Eigenaar is Kees Groenendijk, gecertificeerd financieel planner (CFP).

Het kantoor heeft sinds november 2011 een eigen AFM-vergunning en werkt samen met Loft Makelaars, zodat cliënten hypotheekadvies, belastingzaken en de aan- of verkoop van een woning onder één dak kunnen regelen.

De financiële planning is een van de vier pijlers, naast hypotheken, belastingzaken en verzekeringen. Binnen de planning helpt het kantoor met budgettering en cashflowanalyse, het stellen van financiële doelen en vermogensopbouw, met advies over sparen, investeren en beleggen dat aansluit bij de doelen en de risicotolerantie van de cliënt. Verder vallen pensioenplanning, risicomanagement met verzekeringen, belastingplanning, advies bij echtscheiding en erfenis- en nalatenschapsplanning onder de dienst, met aandacht voor een fiscaal efficiënte overdracht van vermogen.

Het traject begint met een eerste gesprek over de situatie, de doelen en de toekomstplannen, waarna het kantoor een persoonlijk financieel plan opstelt en de uitvoering begeleidt. Bij hypotheken vergelijkt Financiële Adviesdesk verschillende geldverstrekkers; bij belastingaangiftes verzorgt het inkomstenbelasting en erfbelasting. Het kantoor zegt geen verplichtingen aan derden te hebben en daardoor strategieën te kunnen aanbevelen die bij de cliënt passen.

Bij het aangaan van de opdracht spreken kantoor en cliënt af hoe het honorarium wordt voldaan: als vast bedrag, op basis van een uurtarief, of begrepen in de bedragen die namens een verzekeraar in rekening worden gebracht. Voor vermogensopbouwproducten, waaronder spaarverzekeringen en lijfrentes, rekent het kantoor gemiddeld 695 euro voor advies en het regelen van het contract en 495 euro voor alleen advies. Facturen moeten binnen veertien dagen worden betaald.

Financiële Adviesdesk is een zelfstandig kantoor, in het AFM-register met C. Groenendijk als beleidsbepaler. Het is niet verbonden aan een bank, verzekeraar of geldverstrekker en heeft geen eigen producten. Voor vermogensopbouwproducten geeft het aan genoeg producten te vergelijken en niet uitsluitend met verbonden aanbieders te werken. De samenwerking met Loft Makelaars betreft woningaankoop en -verkoop.

Financiële Adviesdesk (KvK 53690419) heeft sinds 28 november 2011 een vergunning van de AFM onder nummer 12040441. De vergunning omvat adviseren en bemiddelen in onder meer vermogen, hypothecair krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen, consumptief krediet en spaarrekeningen, en adviseren over en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen. Onder dezelfde vergunning staan handelsnamen als Financiële Contactdesk, Financiële planningsdesk en Hypotheek Verlengingsdesk.

Kees Groenendijk staat als CFP in het register van de Federatie Financieel Planners.

Kees Groenendijk is eigenaar en adviseur. Hij adviseert over financiële planning, hypotheken en belastingzaken en staat als planner in het FFP-register. Het kantoor spreekt van een team van gecertificeerde adviseurs met jarenlange praktijkervaring.