Financiële Wijsheid

Financiële Wijsheid is een adviesbureau voor financiële planning, vermogensadvies, hypotheken en verzekeringen, met een kantoor in Gouda. Het kantoor werkte eerder onder de naam Gabriël Financiële Bescherming Den Haag, heeft sinds 2008 een AFM-vergunning en wordt geleid door directeur en financieel planner Ronald van Kaam.

Voor beleggen heeft Financiële Wijsheid een eigen strategie ontwikkeld onder de naam Wijs Verantwoord Beleggen, gericht op verantwoord en impactvol beleggen. Naast particulieren adviseert het kantoor ondernemers, stichtingen en kerken.

De kern is Een Wijs Financieel Plan, in drie stappen: eerst de wensen en prioriteiten van de klant, daarna een overzicht van de financiën en de risico's bij bijvoorbeeld pensionering, ziekte of overlijden, en ten slotte een concreet advies. Doorlopend advies loopt via de Wijs Goud-, Zilver- of Bronspakketten, met een periodiek gesprek met de eigen adviseur. Verder adviseert het kantoor over sparen en beleggen, hypotheken, levensverzekeringen, pensioen, schadeverzekeringen voor particulieren en bedrijven, en arbeidsongeschiktheidsverzekeringen.

Wijs Verantwoord Beleggen rust volgens het kantoor op twee kernwaarden. Een aanzienlijk deel wordt belegd in ontwikkelingslanden, onder meer via microkredieten. In ontwikkelde landen wordt alleen belegd in bedrijven die volgens Financiële Wijsheid staan voor een betere wereld, dus bijvoorbeeld niet in rookwaren of de seksindustrie. Het kantoor stemt het advies af op het risicoprofiel, let op spreiding en evalueert het advies regelmatig.

Als waarden noemt Financiële Wijsheid betrouwbaarheid, deskundigheid en een persoonlijke benadering, met integriteit, omzien naar de ander en dienstbaarheid als streven. Het kantoor raadt aan te beginnen met inzicht en overzicht, voordat een product wordt afgesloten.

Het kennismakingsgesprek is kosteloos. Daarna rekent Financiële Wijsheid een uurtarief van 165 euro, een vooraf vastgestelde vergoeding of een abonnement; voor Een Wijs Financieel Plan noemt het kantoor 6 tot 20 uur tegen 175 euro per uur. Een Wijs Goud Pakket kost 34 tot 69 euro per maand. Voor beleggingsadvies geldt het uurtarief; een beleggingsrekening openen kost het uurtarief of 330 euro. Voor doorlopende begeleiding bij Wijs Verantwoord Beleggen of een specifiek fonds betaalt de klant het pakket plus 0,35 procent van het belegde vermogen; bij de Wijs Verantwoord Beleggen-mixfondsen zonder begeleiding is dat 0,40 procent. Bij schadeverzekeringen kan het kantoor provisie ontvangen van de verzekeraar.

Financiële Wijsheid noemt zich volledig onafhankelijk en zegt met geen enkele bank, verzekeraar of vermogensbeheerder een verplichting te hebben om bepaalde producten te adviseren. Voor vermogensopbouw verklaart het kantoor dat het genoeg producten vergelijkt en niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders adviseert. Van Kaam is de enige beleidsbepaler in het AFM-register.

Financiële Wijsheid B.V. (KvK 27312745), statutair gevestigd in Den Haag, heeft sinds 25 juli 2008 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12017797. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen en spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Het kantoor is aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.013029.

Ronald van Kaam (formeel R.W. van Kaam) is directeur en financieel planner. Hij kwam via ING en EY bij een financieel advieskantoor terecht en staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP). Marielle Ribbers-Guijt is adviseur hypotheek en vermogen, Linda Klerk-den Heijer adviseur binnendienst.