Finconcept

Finconcept is een kantoor voor financiële planning in Purmerend. Directeur en enig eigenaar Raymond Slotboom is gecertificeerd financieel planner (CFP) en werkt sinds 2001 als planner binnen het bedrijf. Finconcept maakt financiële plannen, adviseert over vermogen, schenken en erven, begeleidt echtscheidingen en verzorgt belastingaangiftes.

Het kantoor werkt volledig op uurtarief en heeft een AFM-vergunning die alleen adviseren omvat, niet bemiddelen: cliënten voeren de adviezen zelf uit of laten zich daarbij helpen. Het kantoor is gevestigd in het pand van makelaar Van Overbeek aan de Gorslaan.

De financiële planning geeft inzicht in het huidige en toekomstige inkomen, het vermogen en de uitgaven, en zoekt naar verbeteringen die passen bij de wensen en doelen van de cliënt. Het eerste gesprek is een kennismaking waarin de cliënt aan de hand van een checklist zijn stukken meebrengt en zijn doelen aangeeft. Daarna volgt een offerte. Na akkoord stelt Finconcept de planning op, stuurt het de bevindingen toe en licht het die in een gesprek toe. De keuze voor oplossingen ligt nadrukkelijk bij de cliënt. Wie de jaarlijkse aangifte inkomstenbelasting door Finconcept laat doen, houdt volgens het kantoor de planning actueel.

Bij vermogensplanning kijkt Finconcept naar rendement, ontwikkeling, beschikbaarheid, courantheid en risico, en rekent het niet alleen spaargeld en beleggingen maar ook de woning, een beleggingspand, vorderingen en de hypotheek tot het vermogen. Het kantoor beheert zelf geen vermogen, maar geeft wel zijn oordeel. Onder het motto "Wij beloven geen gouden bergen" gaat het uit van een realistisch rendement, desgewenst in overleg met de bank of vermogensbeheerder van de cliënt.

Daarnaast adviseert Finconcept over schenkingen en erfbelasting, begeleidt het echtscheidingen als onafhankelijke derde met advies over alimentatie en de verdeling van vermogen, en adviseert het over pensioen in eigen beheer voor dga's en collectief pensioen voor werknemers.

Finconcept verricht alle werkzaamheden op uurtarief: 125 euro exclusief btw. Het kantoor factureert maandelijks de uren van die maand, met een korte toelichting. Voor een aangifte inkomstenbelasting voor particulieren geldt een vast tarief van 95 euro en voor een voorlopige teruggaaf 35 euro. Voor alleen advies over een vermogensopbouwproduct noemt het kantoor gemiddeld 750 euro.

Raymond Slotboom is enig eigenaar van Finconcept B.V. Het kantoor bemiddelt niet in producten en ontvangt dus geen vergoedingen van aanbieders. Het werkt samen met verzekeraars, met Van Overbeek Makelaars en diverse Hypotheekshops voor woning- en hypotheekvraagstukken, en met advocaten en notarissen bij echtscheiding en onroerend goed. Die contacten gebruikt het volgens eigen zeggen alleen met toestemming van de cliënt.

Finconcept B.V. (KvK 37099939) heeft sinds 16 oktober 2006 een vergunning van de AFM onder nummer 12012452. De vergunning is beperkt tot adviseren, onder meer over vermogen, beleggingsobjecten, pensioen- en inkomensverzekeringen, hypothecair en consumptief krediet en spaarrekeningen, en adviseren over en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen.

Raymond Slotboom staat als CFP in het register van de Federatie Financieel Planners.

Raymond Slotboom studeerde Commerciële Economie aan de HEAO en begon zijn loopbaan bij Delta Lloyd, waarna hij als verzekeringsadviseur bij AVéWé werkte. Sinds 2001 is hij financieel planner bij Finconcept, en in 2006 rondde hij een opleiding tot mediator af.