FinMyLife

FinMyLife is een kantoor voor financiële planning en vermogensadvies in Delft, dat daarnaast hypotheekadvies geeft. Pascal Berends begon het in 2016; sinds 2023 is Jens Korpershoek compagnon en mede-eigenaar. Het kantoor werkt voor klanten in heel Nederland.

Vermogensadvies is bij FinMyLife de stap na het financieel plan: het kantoor adviseert over de opbouw en het onderhoud van een beleggingsportefeuille die past bij de doelen uit dat plan. Voor hypotheken zijn andere adviseurs in het team het aanspreekpunt.

FinMyLife deelt vermogen in naar termijn. Geld voor de korte en middellange termijn blijft direct beschikbaar; geld voor de lange termijn adviseert het kantoor te beleggen. Een traject begint met een gratis kennismakingsgesprek, gevolgd door een vervolggesprek over wensen, het aflossen van schulden en fiscale mogelijkheden zoals pensioenvoorzieningen en schenken aan kinderen en kleinkinderen. Daarna volgen het advies over de portefeuille en nazorg met periodieke monitoring en bijsturing.

De financiële planning werkt met cashflowprognoses en scenario's voor onder meer pensioen, arbeidsongeschiktheid en overlijden. Eén of twee keer per jaar bespreekt het kantoor de stand van zaken met de klant. Voor de uitvoering werkt FinMyLife samen met notarissen, banken en vermogensbeheerders; de vermogensbeheerder waarmee het samenwerkt heeft volgens FinMyLife geen huisfondsen.

FinMyLife zegt zijn vermogensadvies niet te baseren op voorspellingen maar op een combinatie van academisch onderzoek en ervaring uit de praktijk. Het kantoor kijkt naar eigen zeggen verder dan het hoogst haalbare rendement: het richt zich op de lange termijn, beheerst de kosten en spreidt de risico's.

Het kantoor richt zich naar eigen zeggen nadrukkelijk ook op mensen met een vermogen van een paar ton, die bij banken vaak buiten private banking vallen. Naast vermogensadvies adviseert en bemiddelt FinMyLife bij hypotheken en de verzekeringen die daarbij horen.

FinMyLife hanteert geen standaardtarieven en stuurt na een kennismakingsgesprek een offerte. Het kantoor werkt met drie soorten tarieven: een prijs per uur met urenschatting voor financiële planning, een vast bedrag of een prijs per uur met urenschatting voor het regelen van specifieke financiële producten, en een percentage van het vermogen voor vermogensadvies. Dat percentage is gestaffeld: hoe meer vermogen, hoe lager het percentage.

De algemene voorwaarden van FinMyLife laten naast een uurtarief, een vast honorarium of een abonnement ook ruimte voor een vergoeding die is begrepen in de bedragen die een aanbieder in rekening brengt.

De onderneming achter het kantoor is FinMyLife VOF, een vennootschap onder firma met Jens Korpershoek en Pascal Berends als beleidsbepalers in het AFM-register. Volgens FinMyLife adviseert het alleen over vermogensopbouwproducten van andere aanbieders en vergelijkt het daarbij een beperkt aantal producten van partijen waarmee het bij voorkeur samenwerkt.

FinMyLife VOF (KvK 92769373) heeft sinds juni 2024 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12049849. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, spaar- en betaalrekeningen, elektronisch geld en schade- en inkomensverzekeringen. Schadeverzekeringen vallen daaronder alleen in combinatie met een hypotheek, consumptief krediet of inkomensverzekering. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven".

De vorige vergunning, 12047729 op naam van FinMyLife Advies B.V., liep van november 2020 tot augustus 2024. FinMyLife VOF is aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.018831.

Pascal Berends werkt sinds 1999 in de financiële sector en richtte FinMyLife in 2016 op. Hij staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP) met de aantekening DSI. Jens Korpershoek, die Berends kent van de opleiding tot financieel planner, is sinds 2023 compagnon en staat in hetzelfde register als CFP. Beiden verzorgen de financiële planning en het vermogensadvies.

Het team telt verder adviseurs en medewerkers voor hypotheekadvies, nazorg en de binnendienst.