Finzicht

Finzicht is een financieel advieskantoor in Haarlem dat in juni 2005 is opgericht door Marco Weijs. Het kantoor brengt hypotheek, inkomen, vermogen, pensioen, verzekeringen en nalatenschap samen in één totaaloverzicht voor particulieren. Het werkt met één vaste adviseur per klant.

Sinds februari 2022 zijn de activiteiten ondergebracht in Finzicht B.V. Weijs is sinds 1994 werkzaam in de financiële dienstverlening en is sinds 2006 ook freelance docent bij opleidingsinstituten voor financieel adviseurs.

Onder vermogen en beleggen vergelijkt Finzicht sparen, aflossen, beleggen en schenken op verwachte opbrengst, risico, flexibiliteit en fiscale behandeling. Bij schenken of nalaten kijkt het kantoor naar zeggenschap, financiële ruimte, belasting en de gevolgen voor de eigen toekomst van de schenker. Daarnaast doet Finzicht financiële planning, pensioenplanning, hypothecaire planning, erfrecht en nalatenschap, scheidingsbegeleiding en verzekeringsadvies.

Een traject verloopt volgens Finzicht in vijf stappen: kennismaken, inventariseren van inkomen, vermogen, risico's en doelen, vergelijken van scenario's, beslissen en regelen, en periodiek bijsturen. Het uitgangspunt is dat de juiste verhouding tussen sparen, aflossen en beleggen begint bij het doel, de termijn, de buffer en het risico dat iemand kan en wil dragen. Een portefeuille en plan moeten volgens het kantoor blijven passen bij doel en risicoprofiel, met periodiek onderhoud en een herziening na grote veranderingen in het leven. Finzicht werkt aan een eigen app waarmee klanten zelf hun inkomsten, uitgaven, vermogen en pensioen in scenario's kunnen doorrekenen.

Finzicht werkt op uurbasis: het kantoor rekent 165 euro per uur voor de verrichte werkzaamheden. Vroeger ontving het afsluitprovisie van geldverstrekkers; dat is vervangen door het uurtarief. Het kantoor geeft vooraf een inschatting van de tijdsinvestering per fase, en de kosten van een vervolgtraject worden besproken voordat de klant opdracht geeft. Het eerste gesprek is vrijblijvend.

Finzicht B.V. (KvK 84963042) heeft Marco Weijs als algemeen directeur en enig aandeelhouder. Volgens het kantoor heeft geen bank of verzekeraar een eigendomsbelang of zeggenschap in de onderneming en is het onafhankelijk van productaanbieders.

Finzicht B.V. staat sinds 14 februari 2022 in het AFM-register onder vergunningnummer 12048738. Het mag adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, spaar- en betaalrekeningen, zorg-, schade- en inkomensverzekeringen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". M.E. Weijs is de beleidsbepaler. Het nummer 12002656 hoorde bij de vergunning van de eerdere onderneming Finzicht, die liep van 2007 tot februari 2022.

Marco Weijs is oprichter, algemeen directeur en enig aandeelhouder, en de adviseur van het kantoor. Hij werkte voor de oprichting van Finzicht bij verschillende financiële adviesbedrijven op het gebied van pensioenen, sparen, beleggen en hypotheken. Hij is erkend hypothecair en financieel planner, erkend financieel adviseur, adviseur duurzaam wonen en erfrechtdeskundige. In 2005 en 2010 was hij finalist bij de verkiezing Hypotheekadviseur van het jaar.