FIZ Assen

FIZ Assen, voluit de Financiële Inloopzaak, is een financieel advieskantoor aan de Noordersingel in Assen. Het adviseert particulieren en ondernemers over hypotheek, pensioen, vermogen, verzekeringen, testament en echtscheiding, en noemt vermogen een van zijn vier pijlers. Klanten kunnen zonder afspraak binnenlopen; avond- en weekendafspraken zijn mogelijk.

FIZ Assen is een handelsnaam die wordt gevoerd onder Partners in Planning B.V., het kantoor dat ook als Partners in Planning, Partners in Beleggingen en Partners in Hypotheken bekendstaat. Op hetzelfde adres zit Fundament Finance B.V., waarvan de documenten voor vermogensopbouw onder FIZ Assen worden aangeboden.

Het vermogensadvies begint met overzicht: spaargeld, overwaarde op de woning, opgebouwd pensioen, beleggingen en een eventueel eigen bedrijf worden bij elkaar gezet en naast de doelen gelegd. Daarna volgen keuzes over de gewenste buffer, de verdeling tussen sparen en beleggen naar termijn, extra aflossen op de hypotheek en de rol van het pensioen. FIZ hanteert daarbij vier vragen: waarvoor is het vermogen bedoeld, wanneer is het nodig, hoeveel risico past bij de klant en wat als de situatie verandert.

FIZ Assen noemt vermogen geen doel op zich maar een middel, bijvoorbeeld om eerder te stoppen met werken of kinderen te helpen. Het kantoor hanteert geen ondergrens voor vermogensadvies. Het adviseert over opbouw en verdeling van het vermogen; de uitvoering blijft bij de klant of bij de partij waar het vermogen wordt ondergebracht. Een traject bestaat uit kennismaken, in kaart brengen, advies, regelen en periodiek contact houden. Naast vermogensadvies doet FIZ financiële planning met meerdere toekomstscenario's, inclusief overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid.

De kosten worden rechtstreeks bij de klant in rekening gebracht, via een uurtarief, een vaste prijs of een serviceabonnement, of als vast percentage van het vermogen (liquiditeiten en beleggingen). De vorm wordt vastgelegd in een overeenkomst van dienstverlening. Voor vermogensopbouw, waarbij het kantoor adviseert en het contract regelt, noemt het gemiddelde kosten van 495 euro voor consumenten en 795 euro voor ondernemers. Onderhoud is mogelijk via een abonnement, vast tarief of uurtarief.

Partners in Planning B.V. (KvK 04077634) heeft Lammert van Dam als enig aandeelhouder en algemeen directeur. Voor vermogensopbouw voldoet het kantoor volgens zijn eigen vergelijkingskaart aan beide voorwaarden voor onafhankelijk advies: het vergelijkt voldoende producten en adviseert niet uitsluitend producten van verbonden aanbieders. Volgens de dienstenwijzer heeft geen bank, verzekeraar of vermogensbeheerder aandelen of stemrechten in de onderneming.

Partners in Planning B.V. staat sinds 8 april 2009 in het AFM-register onder vergunningnummer 12019045. Het mag adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, spaar- en betaalrekeningen, elektronisch geld, pensioenverzekeringen, premiepensioenvorderingen, zorg-, schade- en inkomensverzekeringen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". L. van Dam is de beleidsbepaler. Het kantoor meldt aansluiting bij het Kifid onder nummer 300.013594. Fundament Finance B.V. (KvK 80945708) heeft sinds maart 2021 een eigen vergunning onder nummer 12047782, met R.L. Bergman als beleidsbepaler. Erik Gritter staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP).

Lammert van Dam is enig aandeelhouder en algemeen directeur van Partners in Planning B.V. De adviseurs van FIZ Assen zijn Ronald Bergman (financieel planner en erfrechtspecialist), Erik Gritter (financieel planner en hypotheekspecialist, CFP) en Mark van Dam (financieel planner en hypotheekspecialist). Robin van Dam is eveneens aan het kantoor verbonden. Klanten hebben één vast aanspreekpunt; collega's nemen voor elkaar waar.