Frank Financiële Huisarts

Frank Financiële Huisarts is het advieskantoor van Frank Suers in Woerden. Suers, gecertificeerd financieel planner (CFP), adviseert particulieren en ondernemers over financiële planning, beleggen, hypotheken en verzekeringen. Hij schreef zijn bedrijf in april 2018 in bij de Kamer van Koophandel, na ruim zestien jaar in de financiële dienstverlening.

De naam verwijst naar zijn werkwijze: net als een huisarts luisteren, de juiste vragen stellen, een diagnose maken en samen een plan opstellen. De meeste vragen lost hij volgens eigen zeggen zelf op; voor specialistisch werk verwijst hij door, bijvoorbeeld naar een notaris, een estate planner of een mediator.

Suers vertrekt niet vanuit producten maar vanuit levensgebeurtenissen: lang leven, overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid. In een financiële planning brengt hij de inkomsten en uitgaven in kaart, ook voor het geval de cliënt ontslagen wordt of door ziekte niet meer kan werken, en berekent hij wat er tijdens het pensioen te besteden is. Samen met de cliënt stelt hij doelen vast en slaat hij, zoals hij het noemt, de piketpaaltjes voor de route ernaartoe. Als de oplossing toch een product is, adviseert en bemiddelt hij in hypotheken, kredieten, kapitaalverzekeringen, overlijdensdekkingen, privépensioen en arbeidsongeschiktheidsverzekeringen.

Voor beleggen heeft het kantoor een eigen dienst. Suers bespreekt eerst met de cliënt de risico's en de voor- en nadelen. Wie gaat beleggen, moet volgens hem spreiden over verschillende sectoren en bedrijven wereldwijd, voor de lange termijn beleggen en zich niet laten leiden door emotie door op de top te kopen en in het dal te verkopen. Schadeverzekeringen benadert hij vanuit een risicoanalyse: welke risico's kan de cliënt zelf dragen en welke kunnen beter verzekerd worden. Hij zegt te streven naar een langdurige relatie en niet naar snelle winst.

Frank Financiële Huisarts werkt tegen een vaste prijs of op uurtarief en geeft vooraf een indicatie van de kosten. Voor vermogensopbouwproducten, waaronder lijfrentes en beleggingsfondsen, rekent het kantoor gemiddeld 550 euro voor consumenten en 850 euro voor ondernemers voor advies plus het regelen van het contract, en 450 of 750 euro voor alleen advies. Afhankelijk van de situatie kunnen de tarieven afwijken.

Het kantoor is een eenmanszaak van Frank Suers, die als beleidsbepaler in het AFM-register staat. Het noemt zich een allround en onafhankelijk advieskantoor en heeft via een netwerk van verzekeraars, geldverstrekkers en inkooporganisaties toegang tot vrijwel de hele markt. Voor vermogensopbouwproducten geeft het aan genoeg producten te vergelijken en niet uitsluitend met verbonden aanbieders te werken. Eigen producten heeft het niet.

Frank Financiële Huisarts (KvK 71340424) heeft sinds 5 juni 2018 een vergunning van de AFM onder nummer 12045771. De vergunning omvat adviseren en bemiddelen in onder meer vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen en spaarrekeningen, en adviseren over en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen.

Frank Suers staat als CFP in het register van de Federatie Financieel Planners.

Frank Suers is eigenaar en enige adviseur. Hij werkt sinds 2003 met de Wft-diploma's die nodig zijn om te mogen adviseren en bemiddelen, en legt elke drie jaar opnieuw examen af voor de vakgebieden waarin hij adviseert. Naast de CFP-titel heeft hij een MBA. Hij woont sinds 2016 in Woerden.