Geerlig Financieel Advies

Geerlig Financieel Advies is een advieskantoor in Zwolle dat zich op internet presenteert als Hypotheek Zwolle. Het kantoor adviseert particulieren en ondernemers over hypotheken, verzekeringen en vermogensopbouw en verzorgt aangiftes inkomstenbelasting. Het bestaat sinds 2005; de oprichter deed daarvoor tien jaar ervaring op bij andere advieskantoren.

Volgens het kantoor heeft het inmiddels meer dan duizend relaties geadviseerd bij de financiering van hun koopwoning en hun verzekeringen. Het werkt onder de AFM-vergunning van Geerlig Holding B.V.

Hypotheekadvies is het grootste onderdeel van het werk. Daarnaast heeft het kantoor een aparte dienst voor vermogensadvies. Die begint bij de vraag waarvoor de cliënt geld opzij wil leggen: een verbouwing, een auto, een aanvulling op het pensioen, eerder stoppen met werken of de studie van de kinderen. Daarna kiest de cliënt met het kantoor tussen spaar-, verzekerings- en beleggingsvormen, met aandacht voor opnamemogelijkheden, minimale inleg en de vraag of het rendement vastligt of risico meebrengt.

Wie gaat beleggen, krijgt een vermogensplan waarin het doel wordt vastgelegd en dat het kantoor monitort. Geerlig hanteert voor beleggen een minimale horizon van tien jaar; wie het geld eerder nodig heeft, krijgt het advies niet te beginnen met beleggen. Het kantoor wijst op het rente-op-rente-effect en raadt periodiek inleggen aan, al vanaf 100 euro per maand, zodat aankopen op hoge en lage koersen elkaar uitmiddelen. "Hoe eerder u begint hoe beter", luidt het motto.

Voor vermogensopbouwproducten, zoals spaarverzekeringen, lijfrentes en beleggingsfondsen, rekent Geerlig gemiddeld 250 euro voor advies plus het regelen van het contract, 150 euro voor alleen advies en 125 euro voor alleen het regelen van het contract. Voor ondernemers liggen die bedragen op 250, 175 en 150 euro. Onderhoud daarna, zoals het bijhouden van het vermogensplan, gaat op uurtarief. Medewerkers krijgen grotendeels een vast salaris; een variabele beloning bedraagt maximaal twintig procent van hun inkomen en hangt mede af van integer en klantgericht handelen.

Het kantoor zegt onafhankelijk te werken, zonder invloed van banken of verzekeraars. Voor vermogensopbouw voldoet het naar eigen opgave niet aan de wettelijke voorwaarde om genoeg producten te vergelijken: het werkt met een aantal geselecteerde aanbieders, gekozen op premie, voorwaarden en prestaties, en geeft daarom zelf aan op dit onderdeel niet onafhankelijk te adviseren. Het werkt niet uitsluitend met verbonden aanbieders. De vennootschap valt onder Geerlig Holding B.V., de vergunninghouder.

Geerlig Financieel Advies B.V. (KvK 58031634) staat sinds 9 juli 2013 als aangesloten onderneming in het AFM-register onder vergunning 12002961 van Geerlig Holding B.V. (KvK 39080518), met W.J. Geerlig als beleidsbepaler. Die vergunning dateert van november 2006 en omvat adviseren en bemiddelen in onder meer vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen en spaarrekeningen, en adviseren over en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen. Hypotheek Zwolle, Hypotheekzwolle.nl en Hypotheek Nijmegen zijn handelsnamen van de vennootschap.

De holding die de vergunning houdt, heeft W.J. Geerlig als beleidsbepaler. Het kantoor spreekt van ervaren, erkende hypotheekadviseurs die de lokale woningmarkt kennen en cliënten van het eerste gesprek tot de afhandeling begeleiden, ook bij hen thuis of via een video- of telefoongesprek.