Geldplan Advies

Geldplan Advies is het advieskantoor van Sieds Brouwer in Leeuwarden. Het kantoor adviseert particulieren en ondernemers over vermogen, financiële planning, estate planning, pensioen, hypotheken en verzekeringen. Volgens het kantoor geeft het al ruim twintig jaar advies, zowel privé als zakelijk.

Voor beleggingen werkt Geldplan Advies samen met vermogensbeheerder NNEK en met Dimensional, en stelt het beleggingsplannen samen via Fondsenplatform. Het kantoor heeft sinds 2007 een eigen AFM-vergunning en adviseert op kantoor, bij de cliënt thuis of op afstand.

Vermogensadvies begint met een inventarisatie van de doelen, het risicoprofiel, de ervaring met beleggen en het moment waarop het geld weer beschikbaar moet zijn. Op basis van een beleggersprofiel stelt het kantoor vast welk risico de cliënt wil en kan lopen voor een bepaald rendement, en adviseert het gespreid te beleggen in lijn met dat profiel. De invulling van de portefeuille volgt het beleggingsbeleid en het persoonlijke beleggingsprofiel. Wie belegt voor een aanvulling op het pensioen, kan volgens het kantoor kiezen voor een vorm met een gegarandeerd minimumkapitaal. Wie geen risico wil lopen, krijgt het advies te sparen.

Geldplan Advies ziet beleggen als een vaak onmisbaar onderdeel van een toekomstbestendige strategie, mits goed afgewogen en passend bij de keuzes van de cliënt. Het kantoor stelt het klantbelang "op de eerste en ook laatste plaats". Ook cliënten die de dagelijkse zorg voor hun vermogen willen uitbesteden, kunnen volgens het kantoor bij Geldplan Advies terecht; het noemt daarbij transparantie en lage kosten als uitgangspunt.

Daarnaast maakt het kantoor financiële plannen voor doelen als een sabbatical, de studie van kinderen, eerder stoppen met werken of een goed pensioen, inclusief de gevolgen van overlijden of werkloosheid. Het helpt bij estate planning, vermogensoverdracht en de toekenning van zeggenschap bij vererving, en verzorgt hypotheken, waaronder restauratiefinanciering voor monumenten, en verzekeringen.

Geldplan Advies maakt zijn tarieven voor vermogensadvies en financiële planning niet openbaar. Het eerste gesprek is kosteloos. Voor onderhoud van hypotheken en verzekeringen werkt het kantoor met een vast tarief. Wie een kennismaking plant, kan daarin vragen naar de vorm en de hoogte van de honorering voor vermogensadvies en naar de kosten van de vermogensbeheerders waarmee het kantoor samenwerkt.

Geldplan Advies is een zelfstandig kantoor met S. Brouwer als beleidsbepaler in het AFM-register. Het noemt zich volledig onafhankelijk en zegt met veel verschillende aanbieders te werken. Voor beleggingen werkt het samen met NNEK en Dimensional; het kantoor heeft zelf geen eigen beleggingsproducten.

Geldplan Advies (KvK 01094052) heeft sinds 26 april 2007 een vergunning van de AFM onder nummer 12004642. De vergunning omvat adviseren en bemiddelen in onder meer vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen en spaarrekeningen, en adviseren over en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen.

Sieds Brouwer is eigenaar en adviseur. Hij groeide op in een huisartsengezin in Friesland, studeerde bedrijfseconomie en werkte in de financiële dienstverlening voordat hij voor zichzelf begon. Hij omschrijft zichzelf als "ondernemend, weloverwogen, creatief, frysk en oplossingsgericht" en zegt het liefst de hele dag met mensen te praten over de financiële invulling van hun leven.