Heurkens Advies

Heurkens Advies is het eenmanskantoor van financieel planner Sjoerd Heurkens in Meerlo, in Noord-Limburg. Hij noemt zich financiële huisarts en helpt particulieren met financiële planning, financieel advies, vermogensbeheer, nalatenschappen en erfenissen, financiële en administratieve ondersteuning en belastingaangiftes. Het kantoor bestaat sinds 1 mei 2016.

Heurkens studeerde fiscale economie aan de HAN in Arnhem, werkt sinds 1998 in de financiële dienstverlening en is sinds 2008 gecertificeerd financieel planner.

Een traject begint met een kennismakingsgesprek op kosten van het kantoor. Daarna kiest de klant voor een deeladvies, een uitgebreid advies of een volledige financiële planning. In het financieel plan worden inkomen, uitgaven en vermogen op een tijdlijn gezet, met aandacht voor loopbaan, pensioenopbouw, woonlasten, studiekosten van kinderen en risico's als arbeidsongeschiktheid of het overlijden van een partner. Meerdere scenario's laten zien waar het plan kwetsbaar is.

Voor vermogensbeheer werkt Heurkens met OAKK als vermogensbeheerder, terwijl hij zelf de financieel adviseur blijft die jaarlijks toetst of de doelstelling wordt gehaald en waar nodig bijstuurt. Hij vindt dat iedereen toegang moet hebben tot vermogensbeheer met persoonlijke begeleiding, ook met een kleiner bedrag. Zijn beleggingsvisie gaat uit van concrete financiële doelen met een bedrag en een termijn, waarbij de beleggingsmix van aandelen, obligaties, vastgoed, alternatieve beleggingen en cash wordt afgestemd op dat doel: bij een korte horizon minder aandelen, bij een lange horizon meer. Bij elk advies zoekt hij naar de meest eenvoudige oplossing.

Financieel advies en financiële planning gebeuren op uurbasis tegen 103 euro per uur; een vaste prijs vooraf is ook mogelijk. Voor vermogensbeheer via OAKK ontvangt Heurkens een vergoeding van 0,5 procent per jaar van het beheerd vermogen, of een andere tariefstelling afhankelijk van de situatie. Als financiële huisarts voor doorlopende hulp rekent het kantoor vanaf 31,50 euro per maand.

Heurkens Advies (KvK 65914066) is een eenmanszaak met Sjoerd Heurkens als eigenaar. Hij stelt niet gebonden te zijn aan een bank of verzekeraar. Het beheer van beleggingen ligt bij OAKK, een handelsnaam van HJCO Capital Partners B.V., een externe beleggingsonderneming.

Heurkens noemt vastgoed en alternatieve beleggingen als onderdeel van de beleggingsmix die op het doel van de klant wordt afgestemd, zonder dat uit te werken tot een aparte dienst.

Heurkens Advies staat niet als vergunninghouder in het AFM-register van financiële dienstverleners. Het vermogensbeheer ligt bij HJCO Capital Partners B.V. (OAKK), die onder toezicht staat van de AFM en DNB. Sjoerd Heurkens staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP).

Sjoerd Heurkens (formeel Sjoerd Jacobus Martinus Heurkens) is eigenaar en enige adviseur van Heurkens Advies. Hij groeide op in Wanssum, woont in Meerlo en is naast financieel planner ook erfcoach.