Holistic Banker

Holistic Banker is een financieel planningskantoor in Amsterdam van Nadam Schmidt, dat financiële planning combineert met life planning. Het richt zich op particulieren, ondernemers en directeuren-grootaandeelhouders met een totaal vermogen tussen 500.000 en 10 miljoen euro, ook als dat vermogen grotendeels in vastgoed zit. Holistic Banker is de handelsnaam van HB Amsterdam B.V.

Schmidt werkte ruim twintig jaar in de bancaire sector, onder meer bij ING Wealth Management en ABN AMRO. Het kantoor adviseert ook expats.

Holistic Banker biedt twee trajecten. Een financieel planningstraject bestaat uit twee gesprekken met de klant en diens partner, met antwoorden op financiële en fiscale vragen en provisievrije hulp bij de uitvoering van beleggingen, testamenten, een hypotheek of een lijfrente. Het life-planningtraject omvat vijf gesprekken van circa twee uur volgens het EVOKE-model van de Amerikaanse planner George Kinder, waarin eerst levensdoelen worden verkend en daarna het financiële plan wordt opgesteld. Daarnaast begeleidt het kantoor wealth-managementvraagstukken, zoals het kritisch bevragen van bestaande vermogensbeheerders, en helpt het bij pensioen, sparen, hypotheken, testamenten en ondernemersvraagstukken. Het kantoor werkt alleen met beide partners aan tafel, behalve bij een scheiding.

De beleggingsfilosofie van Holistic Banker is lage kosten en brede spreiding, met een eenvoudige strategie die soms uit één ETF bestaat. Het kantoor stelt dat de meeste actieve beheerders slechter presteren dan de markt en staat kritisch tegenover de kosten van traditioneel vermogensbeheer. Bij beleggingskeuzes wordt stilgestaan bij duurzaamheid en de wensen van de klant.

Holistic Banker werkt provisievrij: het kantoor accepteert geen commissies, provisies of doorverwijsvergoedingen en wordt alleen door de klant betaald, tegen een vast tarief of uurtarief. Het financieel planningstraject kost 3.250 euro voor particulieren en 5.500 euro zakelijk. Het life-planningtraject kost 7.500 euro voor een persoon alleen en 8.750 euro samen, met een toeslag van 1.250 euro voor directeuren-grootaandeelhouders. Alle bedragen zijn exclusief btw. Het eerste gesprek is kosteloos.

HB Amsterdam B.V. (KvK 98367919) heeft Nadam Schmidt als bestuurder en enig aandeelhouder. Volgens het kantoor heeft geen bank of verzekeraar een eigendomsbelang of zeggenschap, verkoopt het geen producten en ontvangt het geen betalingen van aanbieders.

Bij pensioenopbouw noemt Holistic Banker naast een buffer en gespreide beursbeleggingen ook beleggingen in vastgoed en alternatieve beleggingen naar keuze van de klant, zonder dat verder uit te werken.

HB Amsterdam B.V. staat sinds 29 januari 2026 in het AFM-register onder vergunningnummer 12050822, met Holistic Banker als handelsnaam. Het mag adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair krediet en spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". P.N. Schmidt is de beleidsbepaler. Nadam Schmidt staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP).

Nadam Schmidt (formeel Prem Nadam Schmidt) is oprichter, bestuurder en enig aandeelhouder, en de planner van het kantoor. Hij is gecertificeerd financieel planner en werkte eerder onder meer bij ING Wealth Management en ABN AMRO. Brenda Jegen is business manager en naast Schmidt het vaste aanspreekpunt voor klanten tijdens de onboarding en het verloop van een traject.