Hubrien - Financieel Advies 2.0

Hubrien - Financieel Advies 2.0 is de handelsnaam van Meijaard Financieel Advies B.V. in Culemborg, het eenmanskantoor van financieel planner Hubrien Meijaard. Het kantoor combineert financiële life planning met advies over vermogensopbouw, pensioen en verzekeringen, voor particulieren en ondernemers. Duurzaamheid is volgens Meijaard de basis van al zijn advies.

Naast zijn adviespraktijk is Meijaard partner van Stan&Wende, dat online beleggingsrekeningen met donkergroene modelportefeuilles aanbiedt. Het advies factureert hij per uur of tegen een vast bedrag; voor de portefeuilles van Stan&Wende betaalt de belegger een aparte vergoeding aan Stan&Wende.

Het kernproduct is een financieel lifeplan in vijf stappen: inventariseren, analyseren, adviseren, uitvoeren en onderhouden. De analyse brengt de financiële positie in beeld bij arbeidsongeschiktheid, overlijden en pensioen. Meijaard rekent voor een volledig lifeplan gemiddeld op 15 tot 20 uur. Het plan kan eenmalig worden gemaakt of periodiek worden bijgehouden via een abonnement.

Meijaard is opgeleid als life planner bij het Kinder Institute. Hij begint gesprekken met nieuwe klanten naar eigen zeggen niet met cijfers, maar met hun drijfveren en hun houding tegenover geld. In het FFP-vakblad Plan. beschreef hij dat hij klanten ook helpt bij de concrete inrichting van hun beleggingsportefeuille, in plaats van te stoppen bij het plan. Zijn beleggingsvisie is gericht op de lange termijn en op beleggingen met een maatschappelijk doel.

Het advies en de planning levert Meijaard Financieel Advies zelf. Voor het beleggen verwijst Meijaard naar Stan&Wende, dat hij samen met Wouter van Leusen (Financieel Bewust Zijn, Haarlem) voert. Volgens Stan&Wende begon Meijaard in 2008 met duurzame portefeuilles onder de naam Groen Goud; sinds 1 januari 2020 zijn die samengevoegd met de portefeuilles van Stan&Wende. Stan&Wende belegt naar eigen zeggen uitsluitend in fondsen die vallen onder artikel 9 van de Europese SFDR, aangevuld met microkredietfondsen.

De rekeningen staan op naam van de klant en worden bewaard bij Fondsenplatform (NNEK), in een afzonderlijke bewaarstichting. Volgens Stan&Wende voert het transacties alleen uit na toestemming van de klant. Stan&Wende staat in het AFM-register als handelsnaam van Van Leusen Financieel Bewust Zijn, dat een vergunning als financiële dienstverlener heeft (12019386), onder meer voor adviseren en orders doorgeven in beleggingsfondsen.

Meijaard rekent een vast bedrag of een uurtarief; in 2022 was dat 179,50 euro per uur exclusief btw en reiskosten. Komt via zijn bemiddeling een financieel product tot stand, dan ontvangt hij geen provisie. Voor vermogensadvies noemt het kantoor gemiddelde prijzen van 450 euro (consument) en 600 euro (ondernemer) voor advies plus het regelen van het contract, 300 en 400 euro voor alleen advies en 150 en 200 euro voor alleen het contract. Die bedragen gelden volgens Meijaard alleen als er al een actueel financieel lifeplan ligt.

Wie belegt via Stan&Wende betaalt daarnaast aan Stan&Wende een beheervergoeding van 0,6 procent per jaar plus 20 euro per rekening en eenmalig 90 euro bij opening, en aan Fondsenplatform servicekosten van 0,25 procent plus 20 euro per jaar. Op 100.000 euro is dat volgens Stan&Wende 890 euro per jaar, exclusief fondskosten.

Het kantoor is eigendom van Hubrien Meijaard. Volgens het kantoor heeft geen bank of verzekeraar een eigendomsbelang of zeggenschap, en is er geen contractuele verplichting om producten van bepaalde aanbieders te adviseren. Meijaard is wel partner in Stan&Wende en zet de portefeuilles daarvan bij zijn klanten in.

Meijaard Financieel Advies B.V. (KvK 11033095) heeft sinds 18 februari 2010 een AFM-vergunning als financiële dienstverlener onder nummer 12020205. De vergunning omvat adviseren over en bemiddelen in vermogensproducten, hypothecair en consumptief krediet, schade-, inkomens- en zorgverzekeringen en spaarrekeningen, en adviseren over en orders doorgeven in beleggingsfondsen. Hubrien Meijaard staat in het register als beleidsbepaler.

Hubrien Meijaard is eigenaar en enige adviseur. Hij werkt ruim dertig jaar als financieel adviseur, het grootste deel als zelfstandige. Hij staat in het register van de Federatie Financieel Planners als CFP en voert daarnaast de titel RLP (Registered Life Planner). Hij schrijft geregeld voor de vakbladen VVP en Plan. en was te gast in de FFP-podcast over duurzaam beleggen.