JPL Financieel Advies

JPL Financieel Advies is de praktijk van financieel planner Jeroen Leeters in Bergschenhoek. Hij adviseert over vermogensplanning, financiële planning en hypotheken, en begeleidt klanten bij hun vermogen, onder meer door de communicatie met vermogensbeheerders over te nemen.

JPL Financieel Advies is een handelsnaam van Finallee Financiële Diensten, ingeschreven bij de KvK onder nummer 27331957. Leeters werkt sinds 2009 als zelfstandig financieel planner; de naam JPL Financieel Advies voert hij sinds 2013.

Vermogensplanning begint met een inventarisatie van de vermogenspositie, de wensen en doelen en het risicoprofiel van de klant. Met berekeningen laat Leeters zien of een doel binnen dat risicoprofiel haalbaar is. De klant beslist daarna of het vermogen op een spaarrekening blijft of wordt ondergebracht bij een van de vermogensbeheerders waarmee het kantoor samenwerkt. JPL Financieel Advies biedt vervolgens actieve vermogensbegeleiding: het bewaakt de ontwikkeling van het vermogen, informeert de klant periodiek en kan desgewenst de hele communicatie met de vermogensbeheerder verzorgen.

Typische aanleidingen zijn een erfenis of schenking, het vrijmaken van overwaarde uit de eigen woning, schenken aan kinderen, de aankoop van een tweede woning of eerder stoppen met werken. Beleggingsadvies geeft het kantoor binnen het zogeheten nationaal regime. De financiële planning gaat uit van het besteedbaar inkomen en rekent scenario's door voor pensioen, overlijden en arbeidsongeschiktheid. Daarnaast biedt het kantoor een financiële scan en hypotheekadvies. Afspraken vinden plaats op kantoor of bij de klant thuis.

JPL Financieel Advies werkt bij voorkeur op uurbasis; ook een vooraf afgesproken vaste prijs is mogelijk. Wat het kantoor doet, op welk moment en tegen welke kosten, wordt schriftelijk vastgelegd. Voor vermogensopbouw noemt het gemiddelde kosten van 350 euro voor advies, 50 euro voor het afsluiten van een product en 400 euro voor de combinatie, als vast tarief. Onderhoud daarna wordt apart in rekening gebracht via een abonnement of een uurtarief.

Volgens JPL Financieel Advies heeft geen bank, verzekeraar of andere aanbieder van financiële producten stemrecht of een aandeel in het kapitaal van de onderneming, en heeft het kantoor geen contractuele verplichting om producten van bepaalde aanbieders te adviseren. Het werkt met een aantal voorkeursaanbieders die het zelf selecteert. Bij vermogensopbouw vergelijkt het een beperkt aantal producten van andere aanbieders.

Finallee Financiële Diensten heeft sinds 23 mei 2013 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12041849. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair krediet, spaar- en betaalrekeningen, elektronisch geld en schade- en inkomensverzekeringen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie adviseren en orders doorgeven. Klachten kunnen worden voorgelegd aan het Kifid.

Jeroen Leeters is eigenaar en staat als beleidsbepaler in het AFM-register. Hij staat in het register van de Federatie Financieel Planners als gecertificeerd financieel planner (CFP) en is erkend hypotheekadviseur bij de Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadviseurs. Hij werkt sinds 1998 in de financiële sector: tot 2001 als senior relatiebeheerder in de hypotheekbegeleiding en van 2001 tot 2009 als financieel planner en hypotheekadviseur bij een grote intermediair.