Kompas Advisering

Kompas Advisering is een adviesbureau in Lisserbroek voor financiële planning, beleggingsadvies, hypotheken en pensioen. Het kantoor richt zich vooral op ondernemers en hun gezin, en noemt zich een kantoor door en voor ondernemers.

José Baars-Langeveld begon Kompas Advisering in april 2018, nadat zij jarenlang bij een grote Nederlandse bank had gewerkt en daar door een reorganisatie over haar toekomst ging nadenken. Zij is gecertificeerd financieel planner en de enige beleidsbepaler van het kantoor in het AFM-register.

Een financiële planning bij Kompas Advisering begint met de wensen, dromen en doelen van de klant, zoals plannen na pensionering, eerder stoppen met werken of het nalaten van geld. Het kantoor brengt de huidige financiële situatie in kaart en neemt bij ondernemers ook de waarde van de onderneming mee. Daarna toetst het of bestaande regelingen nog de beste en voordeligste manier zijn om de doelen te bereiken. De planning wordt regelmatig aangepast aan de actuele situatie. Daarnaast adviseert het kantoor over echtscheiding, belastingen en schenken en erven, en schakelt het waar nodig een fiscalist of notaris in, terwijl het zelf aanspreekpunt blijft.

Voor beleggen werkt Kompas Advisering samen met het Noord Nederlands Effecten Kantoor (NNEK), dat de uiteindelijke invulling van de portefeuille regelt. Het kantoor bespreekt met de klant waarom hij wil beleggen en wat hij wil bereiken, bijvoorbeeld een bepaald vermogen op een vaste datum of meer rendement op bestaand vermogen. Kompas Advisering blijft het aanspreekpunt voor vragen over de beleggingen en neemt naar eigen zeggen regelmatig zelf contact op om de portefeuille en de doelen door te nemen.

Kompas Advisering werkt met een vast tarief of een uurtarief, vooraf schriftelijk vastgelegd in een opdracht. Het eerste kennismakingsgesprek is kosteloos. In zijn tarievenlijst uit 2018 noemde het kantoor een uurtarief van 125 euro exclusief btw en een vast tarief van 2.500 euro exclusief btw voor een financiële planning, wat overeenkomt met gemiddeld twintig uur werk. Voor advies over een oudedagsvoorziening gold toen een vast tarief van 875 euro. Bij advies met bemiddeling is geen btw verschuldigd, bij alleen advies wel.

Volgens Kompas Advisering heeft geen aanbieder eigendomsrechten of zeggenschap in het kantoor en is het niet verplicht om bij een bepaalde aanbieder te bemiddelen. Voor het beheer van beleggingen werkt het wel met één partij, NNEK.

Kompas Advisering (KvK 70189676) heeft sinds 12 februari 2018 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12045493. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen en spaar- en betaalrekeningen. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". Het kantoor is volgens eigen opgave aangesloten bij klachteninstituut Kifid onder nummer 300.016982.

José Baars-Langeveld is geboren en getogen in Lisse en werkte voor de start van Kompas Advisering jarenlang bij een grote Nederlandse bank. Zij staat in het register van de Federatie Financieel Planners als Certified Financial Planner (CFP). Volgens het kantoor kan zij voor specialistische vragen een beroep doen op een netwerk van onder meer fiscalisten en notarissen.