Kuik financieel maatwerk

Kuik financieel maatwerk is een financieel advies- en assurantiekantoor in Meppel voor vermogensadvies, financiële planning, verzekeringen, hypotheken en pensioen. Het kantoor adviseert particulieren en ondernemers.

Eigenaar is Erwin Kuik, die het kantoor naar eigen zeggen sinds 1999 leidt. Hij is gecertificeerd financieel planner, erkend hypotheekadviseur en erkend hypothecair planner, en noemt zichzelf een allrounder die zowel verzekeringen als financieel advies doet.

Voor vermogensadvies richt Kuik financieel maatwerk zich op klanten die een deel van hun kapitaal willen beleggen maar niet weten in welke fondsen. De financieel planner inventariseert in een persoonlijk gesprek op kantoor de wensen en de persoonlijke situatie, en kijkt naar het budget, het gewenste rendement en het risico dat de klant wil lopen. Na het samenstellen van de portefeuille houdt het kantoor die in de gaten, bouwt haar waar mogelijk uit, informeert de klant bij relevante ontwikkelingen en handelt de administratie rond de beleggingen af. Volgens het kantoor is beleggen een serieus te overwegen alternatief voor sparen als er een voldoende buffer is, het geld voor de lange termijn bedoeld is en het risicoprofiel het toelaat.

De financiële planning brengt de huidige en toekomstige inkomens-, vermogens- en erfrechtelijke situatie in kaart, inclusief pensioen en hypotheek, en houdt rekening met veranderingen in belastingwetgeving, zorgstelsel, erfrecht en pensioenregels. Grote gebeurtenissen zoals een huwelijk, de geboorte van een kind, een verhuizing, een bedrijfsoverdracht of baanverlies zijn aanleidingen om de planning bij te werken. Ook schenken aan kinderen en de verdeling van de box 3-vrijstelling tussen fiscale partners komen aan bod.

Voor advies over vermogensopbouw inclusief het afsluiten van het product betaalt een klant volgens Kuik financieel maatwerk gemiddeld 500 euro, voor consumenten en ondernemers gelijk. De dienstverlening kan ook plaatsvinden tegen een uurtarief van 117,50 euro. Onderhoud na het advies rekent het kantoor eveneens per uur af. Losse advisering zonder afsluiten en alleen het afsluiten van een product biedt het voor vermogensopbouw niet aan.

Kuik financieel maatwerk noemt zijn advies onafhankelijk en zegt per klant te kijken welke financiële instelling het aantrekkelijkste aanbod heeft. Voor vermogensopbouwproducten voldoet het kantoor naar eigen opgave niet aan de wettelijke voorwaarde om genoeg producten te vergelijken, omdat het uitsluitend werkt met aanbieders die het kwalitatief goed vindt. Producten van verbonden aanbieders adviseert het niet uitsluitend.

Kuik financieel maatwerk (KvK 59708867) heeft sinds 29 januari 2014 een Wft-vergunning van de AFM onder nummer 12042413. Daarmee mag het kantoor adviseren en bemiddelen in vermogen, hypothecair en consumptief krediet, schade-, zorg- en inkomensverzekeringen, spaar- en betaalrekeningen en elektronisch geld. Voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen luidt de registratie "adviseren en orders doorgeven". H.P. Kuik staat als enige beleidsbepaler in het register.

Erwin Kuik is volgens het kantoor gecertificeerd financieel planner, erkend hypotheekadviseur en erkend hypothecair planner. In het register van de Federatie Financieel Planners staat H.P. Kuik van Kuik financieel maatwerk als Certified Financial Planner (CFP).